Anaxago Academy Les trois ans d'Anaxago comme si vous y étiez

Les trois ans d'Anaxago comme si vous y étiez

Les trois ans d’Anaxago comme si vous y étiez !

Anaxago est créée en janvier 2012 par Joachim Dupont, Président (ex-Axa Corporate Solutions et ex-Lazard), François Carbone, Directeur Général (ex-CACIB et vice-président l’association Finance Participative France) et Caroline Lamaud (ex-BGPI et ex-Christian Dopr), en charge la communication. Ils sont alors accompagnés par trois autres jeunes financiers décidés à contribuer autrement à l’entrepreneuriat et à l’innovation de demain ; aujourd’hui, ils sont entourés de douze collaborateurs.

L’idée ? Lancer une plateforme de crowdfunding, ou financement participatif, permettant aux jeunes entreprises innovantes de récolter des fonds auprès de particuliers souhaitant participer activement à leur développement, avec un ticket d’entrée placé à 1000 euros. La dimension sociétale est ambitieuse puisqu’Anaxago vise à remettre l’entrepreneuriat au cœur de l’épargne des Français.

Trois ans après le lancement d’Anaxago, la plateforme d’equity crowdfunding dédiée aux startup et PME de croissance tire un bilan très positif.

Née de la volonté de rapprocher finance et économie réelle, Anaxago totalise 14M€ investis dans 35 entreprises prometteuses grâce à plus de 2.000 investisseurs actifs.

Depuis plus de trois ans, les équipes d’Anaxago oeuvrent pour promouvoir une nouvelle forme d’investissement orientée vers l’entrepreneuriat, l’innovation et l’économie réelle.

« En 2012, nous avions la volonté de devenir un acteur de référence pour l’equity crowdfunding grâce à une analyse approfondie des dossiers, un outil web performant, et une animation constante de notre communauté d’investisseurs et d’entrepreneurs à travers de nombreuses rencontres. La croissance accrue de nos investissements, la qualité des entreprises financées et les témoignages de confiance de nos partenaires confirment aujourd’hui les étapes franchies. » se félicite Joachim Dupont, président d’Anaxago.

Avec une collecte nette investie de 14M€ sur trois ans, en forte accélération depuis 1 an, avec plus de 9M€ en 2014 (après 2M€ en 2013), Anaxago se positionne désormais comme la plateforme d’equity crowdfunding la plus active en France.

« Cette montée en puissance est le fruit d’un travail approfondi du service client, à la fois des équipes mobilisées au service des entrepreneurs et des investisseurs. » souligne François Carbone, directeur général d’Anaxago.

Rentable depuis son premier exercice, Anaxago a réalisé près de 620 000€ de chiffre d’affaires en 2014 (contre 200K€ en 2013) et prévoit d’atteindre 1,2M€ en 2015. L’entreprise est passée de trois à treize salariés en l’espace de deux ans.

Pour célébrer trois ans d’innovation et de crowdfunding, l’équipe d’Anaxago a reçu plus de 350 investisseurs, entrepreneurs et partenaires le lundi 2 mars pour une soirée dédiée à l’optimisme. Cette soirée fut l’occasion de d’écouter Philippe Gabilliet (responsable académique de l’ESCP Europe). Son allocution était suivie du pitch de cinq entreprises en cours de campagne sur Anaxago. La soirée a également été l’occasion d’annoncer le lancement de FIRST le premier concours dédié à l’innovation dans le retail aux côtés du groupe HighCo.



Philippe Gabilliet est un spécialiste reconnu du management positif et des stratégies mentales de la réussite.

Né en 1958, Philippe Gabilliet est passé d’une orientation politique (diplômes de Sciences-po Bordeaux et de troisième cycle en analyse politique approfondie) à une spécialisation en tant qu’analyste stratégique pour le monde de l’entreprise. Docteur en sciences de gestion, il cofonde en 1984 la société de conseil Forces Vives. Il y accompagne pendant cinq ans managers et dirigeants de grandes entreprises européennes et les aide à anticiper les mutations dans leurs secteurs et à mieux orienter leur développement commercial.

Consultant chez Pragma Eureka, puis directeur de l’action commerciale au sein de groupe CNP au début des années 90, Philippe Gabilliet est depuis 1995 enseignant-chercheur à ESCP Europe. Professeur de leadership et directeur académique du European Executive MBA (entre 2004 et 2011), il y affine son approche du développement du leadership, du développement personnel des managers et du management interculturel, trois compétences clefs dans un monde où les frontières de l’espace et du temps tendent à s’effacer. Il est également enseignant au CNAM (Conservatoire National des Arts et Métiers) à Paris, à HEC Genève, ainsi qu’à l’Ecole Supérieure des Affaires de Beyrouth, mais aussi conférencier.

L’approche de Philippe Gabilliet se fonde sur les valeurs de motivation et d’optimisme, véritables compétences que le manager et le dirigeant doivent développer afin de mieux appréhender l’incertitude. Pour lui, être créatif aujourd’hui, c’est avoir le courage de faire le pari de l’espérance et de chance afin de mieux saisir les opportunités et les transformer en réussites.

Philippe Gabilliet a publié de nombreux ouvrages, parmi lesquels on peut citer Éloge de l’optimisme. Quand les enthousiastes font bouger le monde en 2010 et Éloge de la chance. L’art de prendre sa vie en main en 2012, tous deux parus aux éditions Saint-Simon et grands succès de librairie.

Cinq entreprises de talent ont ensuite pitché leur projet :

Depuis 2012, AnimalBox propose à ses abonnés de bénéficier à un tarif très avantageux de nouveautés adaptées à leurs animaux de compagnie (jouets, friandises, hygiène et soin) sous forme de box envoyée directement à leur domicile. Début 2014, Animalbox avait déjà séduit plus de 5000 abonnés dont les animaux attendent le facteur de patte ferme. 

Découvrir AnimalBox

Exit la parole, l’écrit ou le visuel, Novitact cherche à révolutionner nos manières de communiquer en explorant le sens du toucher. Grâce au bracelet Feeltact, connecté à un smartphone via bluetooth, chacun peut créer intuitivement son propre vocabulaire sensoriel (vibrations, pulsations) et communiquer en toute simplicité et discrétion.

Découvrir Novitact

Fine Lalla ? (Paris, 3è) est un concept-store pensé comme une ruelle marocaine où l’expérience culinaire (restaurant, traiteur, épicerie fine, café) se marie à l’expérience sensorielle et culturelle. Véritable invitation au voyage, épicerie, cadeaux, lecture et musique se mettent à l’unisson pour accompagner la communauté de gourmets.

Découvrir Fine Lalla ?

Wandercraft permet aux personnes à mobilité réduite de gagner leur combat pour l’autonomie et de réaliser leur rêve : marcher. Les jambes robotisées – ou exosquelette –  permettent un déplacement rapide et stable grâce au seul mouvement intuitif du buste. Actuellement en expérimentation, Wandercraft cible à moyen terme 10 millions de clients sur un segment hautement concurrentiel.                                         

Découvrir Wandercraft

Retrouvez tous les chiffres d’Anaxago dans notre infographie, ainsi que les images de la soirée sur Facebook. Vous pouvez également revivre la soirée en vidéo.


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Comment limiter les risques d'un placement financier ?

Si le risque fait partie inhérente de la notion de placement, il doit être maîtrisé et contenu. Comment y parvenir ? Comment la mise en place de garanties protège l’investisseur ? Zoom sur les facteurs qui limitent la prise de risques d'un placement financier...  La diversification, une règle d'orIl ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ! Investir sur plusieurs classes d'actifs permet de limiter les risques en cas de retournement de conjoncture (les placements non impactés jouant alors un rôle de compensation face aux placements perdant de la valeur). Traditionnellement, actions, obligations et placements immobiliers constituaient le trio privilégié de la diversification. Mais ces classes d'actifs ne sont pas toujours indépendantes les unes des autres ! Lors de la crise des subprimes (2007-2009) par exemple, actions et placements immobiliers ont plongé de façon simultanée aux États-Unis.La diversification sectorielle permet également de limiter les risques d’un portefeuille d’investissement. Celle-ci consiste à sélectionner des projets dans des secteurs d’activités différents. L’idée est d’étudier la corrélation entre les différents secteurs d’activité et de choisir des secteurs qui ne se comportent pas tous de la même façon au long d’un cycle économique. De cette manière, certains résisteront mieux en cas de crise.Quelles alternatives ?Pour optimiser la diversification de votre portefeuille d'actifs, il convient d'ajouter au trio précédemment évoqué d'autres formes d'investissement, dites alternatives.Le crowdfunding immobilier : Anaxago possède une expertise reconnue dans le domaine de l'investissement participatif dédié aux projets innovants : startups & immobiliers. En 2018, nous avons proposé plus de 20 opportunités d’investissement différentes  pour un montant moyen de 1,5 millions d'euros.Le venture capital : Contrairement au capital-investissement qui consiste à investir dans des entreprises déjà mûres, le venture capital (ou capital-risque en français) permet de participer au développement d'entreprises nouvellement créées. Des entreprises non cotées en bourse et qui ne sont donc pas soumises aux fluctuations des marchés. Anaxago propose ainsi des projets innovants dans des différents secteurs d’activité, notamment dans la Proptech, la Medtech et la Fintech.L'analyse des dossiers, pour une décision éclairéeUn investisseur avisé en vaut deux... Pour limiter les risques d'un placement financier, il faut s'informer en amont sur le projet dans lequel on envisage d'investir. Cette collecte d'informations est une étape cruciale à ne négliger sous aucun prétexte. Elle permet de mûrir la décision d'investissement avant de passer à l'acte. Parce qu'un placement financier doit être le fruit d'une démarche réfléchie et sereine.L'information, nerf de la guerrePour permettre à ses clients de prendre des décisions éclairées, Anaxago met à leur disposition un dossier d'investissement (pour chaque projet de crowdfunding immobilier ou de venture capital). Parmi les documents que comporte ce dossier, on trouve notamment l'executive summary et la note d'opération. Des documents d'une importance fondamentale puisqu'ils présentent le business plan détaillé de l'entreprise, les modalités de l'opération (montant, instruments émis, conditions juridiques, liste des co-investisseurs...), le CV des dirigeants et un rapport d'analyse détaillé. Autant d'informations utiles pour investir en toute connaissance de cause !Garanties et sûretés, de précieux remparts !Par garanties, on désigne l'ensemble des procédés qui visent à protéger les créanciers contre les risques du crédit. Garanties et crédit forment donc un couple indissociable. Pas d'octroi de crédit sans garanties ! Pour le créancier, l'intérêt des garanties est double : d'une part prévenir l'insolvabilité du débiteur, et d'autre part éviter l'immobilisation de leur créance en cas de retard de paiement. Deux gages indispensables pour limiter les risques d'un placement financier !Focus sur les sûretésLes sûretés sont un type de garanties. En cas de procédure collective contre le débiteur, les créanciers sont classés en deux catégories : ceux qui possèdent des sûretés et les autres. Et la distinction est de taille puisque les créanciers munis de sûretés seront les mieux lotis ! Ils se verront notamment attribuer de façon préférentielle certains biens de leur débiteur. Ils disposeront en outre de la possibilité de poursuivre en justice d'autres personnes que le débiteur lui-même.Comment Anaxago protège-t-elle ses investisseurs ?Pour protéger ses investisseurs en cas de risque de crédit, Anaxago met en place lors de chaque projet, des sûretés et garanties. Celles-ci sont en fonction du montage de chaque opération et sont présentées aux investisseurs de manière détaillée avant leur souscription. Cette approche permet à chacun de se faire une idée du niveau de risque de chaque opération avant d’investir.Le pacte d'actionnaires, entre confiance et transparenceLe pacte d'actionnaires est le contrat de mariage entre l’entrepreneur et ses investisseurs. Comme son nom l'indique, il organise les rapports entre les différents groupes d'actionnaires au sein d'une société. Il permet notamment d'anticiper les modifications de la répartition du capital (ces modifications pouvant intervenir à l'occasion de cessions de titres ou d’opérations de financement ultérieures). Il doit donc reposer sur un cadre juridique rigoureux destiné à garantir la protection des investisseurs.Les clausesPour chaque opération, Anaxago négocie le pacte d’actionnaires en y ajoutant des clauses visant à garantir les intérêts de ses investisseurs. Un exemple ? La clause Good medium & Bad Leaver. En cas d' incapacité, de délit ou de faute grave des dirigeants, cette clause prévoit le rachat de leurs participations à un prix déterminé en amont dans le pacte d’actionnaires. Une façon d'assurer la liquidité des titres à moyen-terme !Le montage juridiquePour chaque société financée, Anaxago constitue un véhicule d’investissement intermédiaire financièrement autonome. L'objectif ? Permettre aux investisseurs réunis au sein de cette entité de ne pas être considérés comme solidairement responsables des dettes et créances de la société. Un atout de taille pour limiter les risques d'un placement financier !Le mot de la fin ? Face au risque inhérent à tout investissement, Anaxago a fait de la protection de ses clients une priorité. C'est l'essence même de notre métier.

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Comment investir dans le Private Equity Immobilier avec Anaxago ?

L'investissement immobilier traditionnel, les différentes alternatives à l'acquisition d'un bien  Il existe aujourd'hui quatre moyens pour les particuliers d'investir dans l'immobilier autrement qu'en faisant l'acquisition d'un bien :
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) font de l'investissement locatif en acquérant des biens pour le compte des épargnants qui sont considérés comme associés de la structure. La SCPI gère ces biens pour son compte et verse des loyers nets des frais de gestion aux souscripteurs. Les OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier) sont des produits hybrides investissant au maximum 60 % de leurs capitaux dans des biens immobiliers. Ils destinent 30 % de leurs encours à des valeurs mobilières classiques (actions, obligations), et 10 % dans des placements de trésorerie. Cela leur permet d'offrir une liquidité permanente, mais qui pèse sur le rendement et les rends plus risquées. 
L'assurance vie est l'un des placements préférés des français, lequel permet au souscripteur d'épargner de l'argent dans l'objectif de le transmettre à un bénéficiaire lorsque survient un événement lié à l'assuré (son décès ou sa survie). Ainsi, les assureurs proposent des unités de compte dédiées à la pierre. 
L'achat d'actions de sociétés foncières cotées en Bourse constitue une autre alternative de parier sur la pierre, puisque ces sociétés consacrent leurs actifs à l'acquisition d'immeubles du bureaux ou de centres commerciaux. Ces titres offrent une liquidité absolue, mais le particulier doit accepter le risque et la volatilité inhérente à ce type de placement. Ces quatre produits d'investissement se placent sur une optique de rendement puisque leur objectif en terme de rentabilité est de recevoir une rente (des intérêts ou loyers).Le Private Equity Immobilier, une alternative à l'investissement traditionnel fondée sur la plus-value 
Le capital investissement immobilier, private equity real estate (PERE) ou private equity immobilier est une stratégie d’investissement consistant à entrer au capital de sociétés non cotées ayant des besoins en financement pour le développement de programmes immobiliers. A la différence du private equity visant à soutenir le développement de PME et ETI dans tout type de secteur et sur des horizons de 5 à 10 ans, le capital investissement immobilier finance exclusivement des sociétés portant des projets immobiliers ; qu’il s’agisse d’acquisition, de restructuration d’actifs, de promotion ou d’opérations de marchands de biens.Contrairement à ces différents produits présentés précédemment l'investissement en PERE se place dans une optique de plus value et non de rendement. L'objectif cible étant d'atteindre une rentabilité de 8 à 12 % en fonction du taux de commercialisation des opérations et de la durée de l'investissement.Private Equity Immobilier : quelles stratégies d'investissement ?
Les fonds d'investissement en Private Equity Real Estate adoptent globalement quatre types de stratégies en fonction de leur objectif rendement / risque. CORE : investir dans des actifs stabilisés avec un risque locatif maîtrisé et des placements primes  Les fonds core investiront le plus souvent dans des actifs présentant des revenus stables et prédictifs comme par exemple des immeubles de bureaux dans le centre des affaires de grandes villes (QCA). La faible vacance, le taux d’occupation élevé, la qualité des emplacements et le faible recours au crédit bancaire rendent ces investissements peu risqués. Les rendements attendus se situent le plus souvent entre 3% et 6%.
CORE + : des actifs peu risqués mais un levier important Les fonds core+ privilégient des actifs core tout en optimisant le retour sur investissement grâce à un effet de levier plus important (recours au crédit bancaire). La création de valeur peut également intervenir via la location des espaces vacants (en cas de vacance locative) ou l’amélioration de la qualité des baux (durée, loyer, locataire).
VALUE ADDED : des actifs présentant un potentiel de plus-valueLes investissements value added présentent un couple rendement / risque plus élevé que les stratégies core. Ils concernent l’acquisition d’actifs présentant un potentiel de création de valeur à travers d’importants travaux ou la mise en location visant à réduire le taux de vacance. Les actifs considérés comme value-added nécessitent une implication opérationnelle et une gestion importante (demande d’autorisations administratives, conduite des travaux, commercialisation etc). Les stratégies value-added regroupent les opérations de réhabilitation, de marchands de biens ou de vente à la découpe. La marge prévisionnelle est souvent compris entre 8% et 15% et génère des retours sur investissement entre 10% et 15% par an.
OPPORTUNISTIC : des actifs à concevoir et à construireCette stratégie comporte les opérations de réhabilitation très lourdes, la promotion immobilière et l’aménagement foncier. Le risque administratif y est souvent important dans phases de dépôt de permis de construire. L’effet de levier peut atteindre 80% ce qui en fait une classe d’actif risqué mais proposant d’importants retour sur investissement. Les programmes cibles durent entre 24 et 48 mois en fonction de la complexité et de la durée d’obtention des autorisations administratives.
Investir dans le Private Equity Immobilier avec Anaxago 
Le crowdfunding immobilier pour accéder à des opportunités en direct à travers la plateforme Anaxago
Pionnier et leader du crowdfunding immobilier, ANAXAGO a dès 2014 proposé aux investisseurs privés comme professionnels d’investir en direct dans des programmes immobiliers de promotion, de réhabilitation et de marchand de biens (en savoir plus). Le principe est d’investir en direct dans un programme d'une durée de 12 à 36 mois et de percevoir une rémunération au moment de la vente des actifs. A la différence des SCPI, les investisseurs ne perçoivent pas de loyer dans les opérations de promotion. Ces derniers viennent financer la période de travaux en vue de revente des actifs à construire. Concernant les rendements sont élevés (entre 8% et 12%) mais les risques techniques et commerciaux sont parfois importants.Découvrir les opportunités sur anaxago.com
L'investissement diversifié en clic à travers Anaxago Capital
Anaxago Capital, société de gestion de portefeuille (agréée AMF) a été créée dans l'objectif de proposer à ses investisseurs des produits diversifiés et comprenant des actifs exclusifs.Découvrez Anaxago Capital en cliquant ici.Anaxago Capital a créé son premier fonds dédié au private equity immobilier Anaxago Society One, ouvert aux investisseurs privés et spécialisée dans la promotion et réhabilitation immobilière.Découvrez le FCPR Anaxago Society One.

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