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La gestion de patrimoine vise à organiser une réflexion autour de la situation, des objectifs, de l’horizon de placement et des risques acceptés. Elle peut faire intervenir plusieurs professionnels selon les sujets abordés.
CLIENTÈLE PRIVÉE
Gestion de patrimoine :
éclairer vos décisions
Une approche structurée pour prendre du recul sur vos projets, votre horizon et votre rapport au risque.
REPÈRES PATRIMONIAUX
Une décision patrimoniale
se prépare
La gestion de patrimoine consiste d’abord à relier une situation personnelle à des objectifs concrets, sans dissocier le potentiel de performance des risques associés.
Écoute
Clarifier les priorités personnelles, familiales et professionnelles.
Horizon
Mettre en perspective les échéances et les besoins de disponibilité.
Cadre
Identifier les éléments patrimoniaux, fiscaux et juridiques à examiner avec les spécialistes concernés.
Risque
Prendre en compte la capacité à supporter une perte éventuelle et l’illiquidité.
Lisibilité
Documenter les hypothèses et comprendre les caractéristiques des solutions envisagées.
Suivi
Réévaluer les choix lorsque la situation ou les objectifs évoluent.
UN CADRE À DÉFINIR
Un bilan patrimonial
pour poser les bonnes questions
Un bilan patrimonial permet de rassembler les informations utiles pour comprendre une situation : composition du patrimoine, dettes éventuelles, revenus, fiscalité, besoins futurs et projets de transmission.
Ce travail de cadrage ne remplace pas l’avis d’un professionnel du droit ou de la fiscalité lorsque celui-ci est nécessaire. Il aide toutefois à formuler les questions à traiter et à apprécier la cohérence d’une allocation.
Situation
Identifier les actifs, engagements, liquidités et contraintes qui composent votre point de départ.
Objectifs
Hiérarchiser les projets selon leur échéance et leur importance pour votre trajectoire patrimoniale.
Profil investisseur
Évaluer l’horizon, la connaissance des risques et la capacité à absorber une variation de valeur.
ALLOCATION
Une allocation
se construit dans la durée
La répartition entre différentes classes d’actifs doit rester cohérente avec la durée envisagée, le besoin de liquidité et le niveau de risque accepté. La diversification ne supprime pas le risque de perte.
Disponibilité
Préserver une lecture claire des besoins à court terme avant d’envisager des actifs moins liquides.
Horizon
Adapter le temps d’immobilisation potentiel aux échéances de vos projets.
Risque
Comprendre les scénarios défavorables et les risques propres à chaque investissement.
ACCOMPAGNEMENT ANAXAGO
Un échange dédié
pour avancer avec méthode
Nos équipes Clientèle Privée peuvent vous aider à formuler vos priorités d’investissement et à mieux comprendre les caractéristiques, les risques et les contraintes des opportunités proposées sur la plateforme.
« Chaque situation mérite une écoute attentive, des informations claires et le temps nécessaire pour prendre une décision éclairée. »
— ÉQUIPE CLIENTÈLE PRIVÉE ANAXAGO
NOTRE MÉTHODE
Trois étapes pour structurer
votre réflexion patrimoniale
01 — Échanger
Partager votre situation, vos priorités et les contraintes qui comptent pour vous.
02 — Structurer
Mettre en regard les objectifs, l’horizon et les risques des solutions susceptibles d’être étudiées.
03 — Ajuster
Réexaminer périodiquement les choix lorsque votre environnement ou vos projets changent.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Tout comprendre
avant d’investir
02
Un bilan patrimonial consiste à réunir les informations pertinentes sur votre situation et vos projets afin de prioriser les sujets à examiner. Son contenu dépend du niveau de détail souhaité et des problématiques rencontrées.
03
Le profil investisseur aide à apprécier votre horizon, vos connaissances, votre capacité à supporter une perte éventuelle et votre besoin de liquidité. Il éclaire la compréhension des risques sans les faire disparaître.
04
Un conseiller patrimonial peut aider à structurer les échanges, à clarifier les questions à traiter et à présenter les caractéristiques d’opportunités. Les sujets juridiques ou fiscaux nécessitent, lorsque c’est pertinent, l’intervention des spécialistes compétents.
05
Le terme family office désigne généralement une organisation dédiée à la coordination de problématiques patrimoniales complexes. Les modalités d’accompagnement sont variables selon les besoins, les intervenants et l’organisation retenue.
06
Selon les supports envisagés, l’investissement peut exposer à un risque de perte en capital, de liquidité, de valorisation, de concentration ou de durée d’immobilisation. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Mentions importantes. Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital et, selon les supports, d’illiquidité. Les informations présentées ont un caractère général et ne constituent ni une recommandation personnalisée ni un conseil juridique ou fiscal. Avant toute décision, consultez les informations réglementaires applicables et les avertissements de l’Autorité des marchés financiers (AMF).
