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GESTION DE PATRIMOINE

Se constituer un patrimoine grâce à l’ingénierie évolutive

La gestion de patrimoine a pour objectif d’aider à la constitution d’un patrimoine et à sa préservation, en le faisant fructifier et en optimisant sa transmission. Cette activité de conseil et de services couvre ainsi tous les actifs patrimoniaux (les actifs financiers, les biens meubles et immeubles, les biens immatériels…) mais également les champs fiscaux et légaux.

Aux différentes étapes de la vie, lors d’évolutions réglementaires ou plus simplement lors d’une redéfinition d’objectifs patrimoniaux, des aménagements (réallocations, diversification…) peuvent se révéler utiles, voire nécessaires. C’est précisément lors de ces événements que les conseils en gestion de patrimoine peuvent se montrer les plus pertinents. Toutefois, la singularité de chaque situation nécessite également une approche et des solutions personnalisées.

Les piliers de la gestion de patrimoine

  • L’audit patrimonial : une photo du patrimoine et du profil investisseur

L’audit patrimonial qui se doit d’être le plus exhaustif possible, dresse un état des patrimoines privés et professionnels (l’ensemble des biens, des droits et des obligations) en tenant compte de la situation familiale et professionnelle. Parallèlement, le profil investisseur permet de valider l’adéquation entre le degré de risque toléré, la connaissance des marchés, les attentes de rendement et les actifs détenus.

  • Le bilan patrimonial : une mise en perspective du patrimoine

Fort de cet « état des lieux », l’étape suivante consiste à intégrer la dimension temporelle et l’évolution formulée ou probable des besoins et objectifs. Ainsi, le bilan patrimonial a pour objectif de déceler toute situation susceptible, dans le temps, de créer une distorsion entre les objectifs fixés et l’évolution anticipée du patrimoine actuel.

  • Les recommandations stratégiques : un avenir maîtrisé

À ce stade, la gestion de patrimoine apporte grâce à son ingénierie, aux compétences de ses acteurs (fiscales, juridiques, immobilières…) et à leur maîtrise des supports d’investissements disponibles, l’expertise nécessaire à la formulation de recommandations durables fondant ainsi la stratégie patrimoniale la plus corrélée aux besoins et aux attentes.

Dans les faits, cette stratégie adaptée et personnalisée est le plus souvent caractérisée par des réallocations d’actifs, une diversification du portefeuille ainsi qu’une optimisation juridique et fiscale.

La gestion de patrimoine : une expertise créatrice d’opportunités

La parfaite connaissance des marchés, des classes d’actifs et des dispositifs fiscaux et juridiques en vigueur est le gage de la pertinence de la stratégie formulée et a fortiori des solutions d’investissements et d’optimisation sur lesquelles se fonde la gestion de patrimoine. Cette stratégie répond principalement aux objectifs suivants :

  • la diversification financière, qui implique la capacité d’ouvrir un accès à toutes les classes d’actifs, mais surtout d’avoir la capacité de proposer les véhicules les plus adaptés, offrant les meilleures opportunités. À ce titre, le développement des plateformes digitales d’investissement (gestion de patrimoine, financement participatif, private equity) met en avant de nouvelles solutions d’épargne et d’investissement à fort potentiel ;

  • la diversification immobilière, en proposant des vecteurs d’investissements tels que le crowdfunding immobilier ou la pierre papier (Société Civile de Placement Immobilier ou SCPI) qui permet d’accéder à des programmes et des portefeuilles délivrant des rendements supérieurs à la plupart des investissements directs, sans contrainte de gestion ;

  • l’optimisation fiscale, en maîtrisant les dispositifs fiscaux et leur évolution afin d’agir tant sur l’imposition du foyer (impôt sur le revenu, contributions sociales) que sur l’impôt sur les sociétés (IS).

La gestion de patrimoine intègre également toute préconisation utile à la réduction des frottements fiscaux (revenus, dividendes et plus-values) sur les valeurs mobilières détenues, grâce notamment à :

  • l’utilisation d’enveloppes fiscales telles que les PEA (plan d’épargne en actions), les PEA PME-ETI (plan d'épargne en actions petites et moyennes entreprises - entreprises de taille intermédiaire) ;

  • la mise en œuvre de contrats d’assurance vie (capitalisation et/ou unités de comptes) ou de plans d’épargne retraite ;

  • l’investissement via le crowdfunding immobilier qui permet l’exonération de l’impôt sur la fortune immobilière ;

  • l’investissement au capital de jeunes entreprises via des fonds communs de placement à risque (FCPR) ;

  • l’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) au sein d’une enveloppe fiscale ;

  • l’utilisation du dispositif d’apport cession, afin de reporter son imposition à la suite d’une cession d’entreprise…

À travers ses différentes activités, le Groupe Anaxago vous donne accès à des opportunités exclusives ainsi qu’à un conseil personnalisé et à une sélection de fonds de référence sur leur marché.

Anaxago Patrimoine a une activité de conseil en Gestion de Patrimoine au service de la création, du développement et de la transmission de votre patrimoine. Cet objectif est atteint par des convictions fortes dans la sélection des solutions et produits proposés.

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Le site Anaxago.com présente les différentes activités des sociétés liées du Groupe Anaxago : Anaxago qui propose un service de conseiller en financements participatifs, Anaxago Patrimony qui propose des services de conseil en investissement financier et Anaxago Capital, société de gestion de portefeuille agréée. L'accès aux opportunités en financements participatifs s'effectue sur le site à accès progressif dédié.

CIP Plateforme de financement participatif Financement Participatif France 2021

Anaxago, conseiller en Investissements Participatifs immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 13000878. AVERTISSEMENT : L’investissement dans de jeunes entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité, l’absence de valorisation après l’investissement ainsi que des risques spécifiques à l’activité du projet détaillés dans les notes d’opération mises à disposition dans l’onglet « document » des projets. L’investissement sur ANAXAGO doit être inscrit dans une démarche de constitution d’un portefeuille diversifié. Vous pourrez investir sur ANAXAGO une fois votre profil d’investisseur complété et validé par nos équipes. Consultez notre page dédiée à l'avertissement sur les risques pour en savoir plus.

CIF Conseiller en Investissements Financiers

Anaxago Patrimony, conseiller en Investissements Financiers et Courtier d'Assurance ou de réassurance (COA) immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 19001970. Anaxago Patrimony a une activité de conseil en Gestion de Patrimoine au service de la création, du développement et de la transmission de votre patrimoine. Cet objectif est atteint par des convictions fortes dans la sélection des solutions et produits | ANAXAGO Patrimony - SAS au capital de 250 € - 18 rue Sainte-Foy 75002 Paris et immatriculé aux RCS de Paris n°844832402 | Membre de l'ANACOFI-CIF n°E009115 association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers | Responsabilité Civile Professionnelle MMA IARD Police n°114.240.090

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ANAXAGO Capital, société de gestion de portefeuille agréée par l’autorité des marchés financiers sous le numéro GP 18000016.

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