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Investir / Startup & PME

Investissez dans les secteurs qui façonneront le monde de demain

  • Mode d’investissement : Ligne à ligne
  • Horizon : 4 à 7 ans
  • Rentabilité cible : >25% / an
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Secteur d'investissement Entreprises Crowdfunding Innovation

L'investissement dans des startup innovantes avec Anaxago

Devenez actionnaire de sociétés innovantes, sélectionnées pour leur potentiel de développement

Dynamisme

Des opportunités centrées sur la recherche de performance pour dynamiser votre portefeuille.

Diversification

De l'amorçage au développement, investissez dans des entreprises à différents niveaux de maturité.

Co-investissement

Des opportunités aux cotés et dans les mêmes conditions que les acteurs professionnels de l'investissement.

Pourquoi investir dans une start-up ?

Investir dans une start-up, c’est s’associer à une aventure humaine, une gageure d’innovation, de talents et de maitrise financière et juridique. L’enjeu est d’accompagner ceux qui pensent et bâtissent notre monde de demain.

Investir dans une jeune entreprise innovante, c’est avant tout adhérer à une « vision » qui se fonde sur une rupture technologique, sur un nouveau marché, sur un nouveau process ou mode d’organisation. De façon corolaire, répondre au besoin de financement d’une start-up, qui le plus souvent ne possède pas ou très peu d’actifs corporels, mais qui offre des perspectives de forte croissance, demeure un acte volontaire qui présente des risques.

Le développement du capital-risque

Dès sa création, le besoin de financement pour une start-up est primordial. Les associés créateurs, leur réseau relationnel et familial (love money), dotent l’entreprise de ses premiers fonds propres. Ils sont nécessaires mais très rarement suffisants. À ce stade de développement, l’autofinancement ne permettant pas à la société d’accompagner sa croissance, les créateurs doivent alors se tourner vers d’autres sources de financement pour assurer le développement de leur entreprise :

  • Les aides et dispositifs de soutien publics : Banque Publique d’Investissement, Bourse French Tech, Régions…
  • Les concours publics ou privés d’innovation ou de création d’entreprise
  • L’emprunt bancaire ou assimilé : prêts bancaires classiques, minibons, obligations convertibles…
  • Le capital-risque (venture capital) : investir dans une start-up en phase d’amorçage ou pour accompagner son développement.

Les 2 premières sources de financement étant limitées, l’emprunt auprès d’établissements bancaires contraints par les garanties exigées, le capital-risque est devenu incontournable pour les entreprises innovantes.

L’information et la sélection

L’information est un des critères fondateurs de la décision d’investissement et a fortiori celle qui permet de choisir les start-up que l’on souhaite accompagner. Il s’agit d’appréhender leur potentiel de croissance et d’estimer leur valorisation cible. Pour cela, l’information et les outils d’aide à la décision sont primordiaux. Voici une liste (non exhaustive) d’items qu’un investisseur se doit de connaître, avant d’investir dans une start-up : qualités de l’équipe dirigeante, l’executive summary et plus généralement le business model, la due diligence, les projections de valorisation (pre et post-money), les clauses de sorties et le closing.

Avec plus de 120 dossiers de financement reçus chaque mois, Anaxago a développé une grille de lecture et un processus de sélection complet (plus de 40 critères d’analyse) pour éprouver et tester la solidité de chacun des projets. In-fine, ce sont moins de 3% des entreprises rencontrées qui sont présentées à l’investissement.

Investir dans une start-up : une fiscalité attractive

Les investisseurs personnes physiques, domiciliées fiscalement en France, peuvent bénéficier, sous certaines conditions, de différents mécanismes et enveloppes fiscales.
Les entreprises faisant l’objet de ces investissement doivent toutefois se situer dans l’Espace Economique Européen élargi et satisfaire des conditions d’éligibilité.

Le dispositif « IR-PME »

L’entreprise doit répondre à certaines conditions dont :

  • Réaliser un CA inférieur à 50 millions d’euros ou son bilan inférieur à 43 millions d’euros
  • Employer moins de 250 salariés
  • Ne pas être âgée de plus de 7 ans

Actuellement, le plafond de la réduction (12 500 €), pour investir dans des start-up correspond à un investissement maximal de 50 000 €, pour une personne seule. Pour en savoir plus sur ce mécanisme, consultez notre page dédiée : réduire son impôt sur le revenu en investissant dans une startup .

Les fonds de Capital Investissement (FCPR, FCPI, FIP)

Investir dans une start-up via ces fonds, au même titre que le dispositif IR-PME, ouvre droit à une réduction de 18 % (ou 25 %), dans la mesure où ils sont investis en titres de sociétés innovantes non cotées en bourse, à hauteur minimum de :

  • 50 % pour les fonds communs de placement à risques (FCPR)
  • 70 % pour les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI) et les fonds d’investissement de proximité (FIP)

Actuellement, le plafond de la réduction par catégorie (2 160 €), correspond à un investissement maximal de 12 000 €, pour une personne seule.
Ces réductions sont octroyées dans la limite du plafond annuel des niches fiscales de 10 000 € par an et par foyer fiscal.

L’enveloppe PEA / PEA-PME

Toute personne physique, domiciliée fiscalement en France qui s’engage à conserver ses titres pendant 5 ans, bénéficie d’une exonération de l’impôt sur le revenu sur les revenus et plus-values réalisées. Depuis la loi PACTE, la plupart des titres proposés pour investir dans une start-up, y sont éligibles :

  • titres participatifs
  • actions non cotées
  • obligations à taux fixe
  • minibons
  • parts de fonds professionnels de capital investissement (FPCI)

En tant que conseiller en investissement participatif (CIP), nous avons développé une expertise forte dans le domaine de l’investissement en capital dans de jeunes sociétés, notamment dans les secteurs innovants de la santé, de la finance et de la « proptech ». Nous négocions opération par opération des conditions juridiques préférentielles afin de protéger vos intérêts. Notre part de responsabilités dans la sélection de projets proposés au Club Investisseurs se traduit par un investissement de nos capitaux dans chaque aventure entrepreuneuriale retenue.

Investir dans des startup issues de secteurs porteurs

Une spécialisation dans trois thématiques d'avenir

Investir à travers un fonds diversifié

Santé

Sociétés qui développent de nouveaux produits ou de nouvelles technologies en santé humaine (biotechnologies, technologies médicales ou digital appliqué à la santé).

Investir dans la santé
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Property tech / Proptech

Sociétés qui rendent plus économes, plus connectées, plus agiles et plus sûres les opérations ou la gestion de biens immobiliers, qu’il s’agisse d’immobilier résidentiel ou tertiaire.

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Investir en direct

Finance tech / Fintech

Sociétés qui interviennent dans le domaine de la finance et notamment le secteur bancaire, en vue d’y apporter une innovation, améliorer leur efficacité ou apporter de nouveaux services.

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Les entreprises ouvertes à l'investissement

Parmi les opportunités ouvertes à l’investissement

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Startup & PME

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Startup & PME

Happywait

Happywait connait une croissance de son chiffre d'affaires de 100% par an depuis 3 ans. La société vise un marché de + 600...

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Les étapes d'un investissement dans une startup ou une PME innovante

Un parcours d'investissement en ligne, simple et transparent

Sélection des opportunités

Nous identifions des sociétés innovantes présentant un fort potentiel de croissance et en réalisons un audit détaillé (propriété intellectuelle, juridique, finance, ressources-humaines, etc).

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Prise de participation

Les sociétés retenues (moins de 3%) sont mises en ligne sur Anaxago et ouvertes à l'investissement. Elles sont accompagnées d'un dossier d'investissement qui détaille les conditions de l'opération et les analyses réalisées.

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Développement

Une fois les fonds versés à la société, celle-ci exécute son plan de développement (R&D, accélération commerciale, internationalisation, ...). Pendant ce temps, un espace reporting permet aux investisseurs de suivre le développement de la société et les échéances à venir.

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Retour sur investissement

À horizon 5 ans, la société entame une phase de recherche d'acquéreurs en vue du rachat des investisseurs d'Anaxago (rachat par un concurrent, un fonds, les dirigeants, introduction en bourse, ...).

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Exemples d’opérations d'investissement dans des startups innovantes

Parmi les dernières opérations financées sur Anaxago

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Unkle

Avec +400% de croissance ces 12 derniers mois, Unkle est un néo-assureur qui propose une garantie loyer impayés simple et...

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PEP-Therapy

PEP-Therapy développe une toute nouvelle classe de médicament pour le traitement des cancers agressifs féminins en état d'urgence...

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SmartHab commercialise une solution clé en main permettant de "connecter" son logement.

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Innovorder

La startup qui fait passer la restauration à l'ère du digital revient sur Anaxago pour une dernière levée de fonds avant...

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Nos investisseurs parlent de nous

La plateforme présente des levées de très bon calibre, non accessibles en direct par les particuliers. Le secteur médical que j'affectionne particulièrement est bien représenté.
Jean-Philippe P - investisseur depuis 4 ans
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Le site Anaxago.com présente les différentes activités des sociétés liées du Groupe Anaxago : Anaxaxo qui propose un service de conseiller en financements participatifs, Anaxago Patrimony qui propose des services de conseil en investissement financier et Anaxago Capital, société de gestion de portefeuille agréée. L'accès aux opportunités en financements participatifs s'effectue sur le site à accès progressif dédié.

CIP Plateforme de financement participatif Financement Participatif France 2021

Anaxago, conseiller en Investissements Participatifs immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 13000878. AVERTISSEMENT : L’investissement dans de jeunes entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité, l’absence de valorisation après l’investissement ainsi que des risques spécifiques à l’activité du projet détaillés dans les notes d’opération mises à disposition dans l’onglet « document » des projets. L’investissement sur ANAXAGO doit être inscrit dans une démarche de constitution d’un portefeuille diversifié. Vous pourrez investir sur ANAXAGO une fois votre profil d’investisseur complété et validé par nos équipes. Consultez notre page dédiée à l'avertissement sur les risques pour en savoir plus.

CIF Conseiller en Investissements Financiers

Anaxago Patrimony, conseiller en Investissements Financiers et Courtier d'Assurance ou de réassurance (COA) immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 19001970. Anaxago Patrimony a une activité de conseil en Gestion de Patrimoine au service de la création, du développement et de la transmission de votre patrimoine. Cet objectif est atteint par des convictions fortes dans la sélection des solutions et produits | ANAXAGO Patrimony - SAS au capital de 250 € - 18 rue Sainte-Foy 75002 Paris et immatriculé aux RCS de Paris n°844832402 | Membre de l'ANACOFI-CIF n°E009115 association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers | Responsabilité Civile Professionnelle MMA IARD Police n°114.240.090

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