Pourquoi investir dans le crowdfunding immobilier ?

Les avantages du crowdfunding immobilier 

1. Rendements potentiels attractifs

L'un des principaux attraits pour les investisseurs est la possibilité de réaliser des rendements potentiels attractifs. Les projets financés peuvent offrir des rendements plus élevés que d'autres formes d'investissement traditionnelles.

Les rendements potentiels varient en fonction des projets et des plateformes de crowdfunding, mais il n'est pas rare de voir des projets offrant des rendements annuels de 8% à 12% voire plus. Cependant, il est important de noter que les rendements ne sont jamais garantis et peuvent varier en fonction de nombreux facteurs, tels que la performance du projet et les conditions du marché.

En 2022, le TRI moyen était de 9,4 % selon le baromètre du crowdfunding publié par Mazars.

2. Rentabilité à moyen terme : 12 à 48 mois

Ce rendement cible est distribué à court ou moyen terme, généralement entre 12 et 48 mois. Ainsi, contrairement à l'investissement immobilier traditionnel où l'argent est généralement immobilisé pendant de plus longues périodes, le crowdfunding offre la possibilité de réaliser des bénéfices plus rapidement.

La durée est variable selon les projets : 12 mois seulement pour certains, la majorité des projets ont un horizon situé entre 18 et 48 mois. Cette durée est indicative, certains projets connaissent des retards.

3. Accessibilité et diversification

Ce processus offre également une accessibilité et une diversification accrues par rapport aux autres formes d'investissement immobilier. Contrairement à l'achat direct de biens, qui peut nécessiter des montants d'investissement importants, il permet de participer à des projets avec des montants plus modestes. Le ticket minimum chez Anaxago est de 1 000 euros.

Ce ticket d’entrée accessible permet de diversifier son portefeuille en investissant dans plusieurs projets différents. Les risques sont répartis entre plusieurs opérations, ce qui atténue l'impact potentiel de l'échec ou de la sous-performance d'un projet spécifique.

4. Frais transparents

L'achat direct de biens entraîne des coûts élevés en frais de notaire et en éventuels frais de gestion si vous déléguez via une agence. Le crowdfunding permet de participer à des projets avec des frais souvent plus faibles.

Ils sont également généralement plus faibles que ceux pratiqués par les SCPI de rendement (10% TTC de frais d'entrée en moyenne).

De plus, les plateformes gèrent généralement les aspects administratifs et les transactions, ce qui réduit la charge de travail pour les investisseurs. Cela leur permet de se concentrer davantage sur la recherche de projets intéressants et sur la gestion de leur portefeuille.

5. Donner du sens à vos investissements

Le crowdfunding immobilier offre la possibilité de donner un sens à ses investissements. Certains projets peuvent comprendre des initiatives sociales et environnementales, des projets de rénovation urbaine, thermique ou des projets immobiliers innovants. Vous avez ainsi la possibilité de financer la ville de demain.

De plus, les investisseurs peuvent également voir comment leur argent est utilisé par les promoteurs et être informés en temps réel de l'avancement des projets.

6. Jouer un rôle dans l'activité économique

Les opérateurs immobiliers ne peuvent obtenir qu'une partie de leur financement via les banques traditionnelles. C'est là que les investisseurs entrent en jeu. Ils jouent un rôle essentiel dans l'activité économique, car ils fournissent des capitaux supplémentaires aux promoteurs qui autrement n'auraient pas pu obtenir le financement nécessaire.

7. Investir en ligne avec une expérience utilisateur de qualité

Le crowdfunding immobilier est proposé par des Fintech innovantes, qui mettent à disposition des investisseurs des sites web performants et des outils de conseil augmenté.

Ces plateformes offrent une expérience utilisateur fluide et intuitive qui permet aux investisseurs de gérer leurs investissements en ligne, qu'ils soient débutants ou confirmés. Les plateformes proposent également des outils d'analyse et de recherche qui permettent aux investisseurs de prendre des décisions informées sur leurs investissements. De plus, les plateformes offrent une assistance clientèle à tout moment pour répondre à toutes les questions des investisseurs.

Pour aller plus loin : pourquoi miser sur la pierre en Private Equity

Crowdfunding immobilier versus investissement locatif

L’investissement en crowdfunding immobilier présente trois gros avantages par rapport à l’investissement locatif en direct : 

• vous vous appuyez sur les compétences de professionnels : Anaxago travaille uniquement avec des promoteurs immobiliers chevronnés, ayant fait leurs preuves sur des nombreuses opérations
• vous n’avez pas les contraintes de la gestion locative (obtention du crédit, recherche de locataires, suivi des travaux et de l’entretien du bien)
• il s’agit d’un investissement bien plus accessible, le ticket minimum étant souvent aux alentours de 1 000 euros. Cela permet de diversifier son portefeuille en investissant dans plusieurs projets immobiliers.

En contrepartie, l’investissement locatif peut présenter des avantages fiscaux, selon le dispositif choisi (PINEL, LMNP ou Malraux). Le crédit est également un outil qui booste le rendement grâce à l’effet de levier.

Pour en savoir plus : lire le guide de l'investissement immobilier

Pour quelle typologie d’investisseurs ?

Appétence au risque élevée

À rendement élevé, risque élevé. Vous devez être conscient que votre capital peut subir une moins-value partielle ou totale. 

Horizon de placement moyen terme

Les fonds étant bloqués pendant la durée du projet, vous devez disposer d’une épargne de précaution suffisante pour ne pas avoir besoin du capital investi sur cette période.

Surface financière

Comme évoqué plus haut, le crowdfunding immobilier est un actif accessible dès 1 000 euros. Il s’adresse donc à un large panel d’investisseurs. Il faut cependant diversifier ses investissements sur une large gamme de classe d’actifs, n'investisssez pas tout dans le crowdfunding, au risque d’être surexposé sur le marché immobilier. Votre portefeuille doit être réparti entre produits d’épargne court, moyen et long-terme.

Conclusion

Investir dans le crowdfunding immobilier présente de nombreux avantages. Il offre la possibilité de réaliser des bénéfices à court terme, d'accéder à des projets avec des montants d'investissement plus modestes, de diversifier son portefeuille, de bénéficier de rendements potentiellement attractifs, de réduire les coûts et les frais, ainsi que de profiter de la flexibilité et de la transparence offertes par les plateformes.

Cependant, il est important de noter que ces investissements comportent des risques. Les investisseurs doivent prendre en compte les facteurs de risque liés à chaque projet et s'assurer de mener une due diligence appropriée avant de prendre des décisions d'investissement.

Pour approfondir vos connaissances, consulter notre guide : pourquoi et comment investir en crowdfunding immobilier