En Europe, un nouveau type d’investissement s’ouvre massivement aux investisseurs privés alors qu’il était encore réservé aux institutionnels il y a peu : le private equity. Cette méthode de placement financier dans des fonds offre des opportunités sans passer par les marchés financiers.
En Europe, un nouveau type d’investissement s’ouvre massivement aux investisseurs privés alors qu’il était encore réservé aux institutionnels il y a peu : le private equity. Cette méthode de placement financier dans des fonds d’investissement spécialisés, désignée aussi capital-investissement, offre des opportunités de prises de participation à des projets intéressants, sans passer par les marchés financiers. Plusieurs domaines sont concernés par ces levés de capitaux de gré à gré. Découvrez qu’est-ce que le private equity et pourquoi se tourner vers le secteur de l’immobilier.
Comprendre le private equity
Capital-investissement : définition
Le private equity, communément appelé capital-investissement en France, est caractérisé par le fait de prendre participation dans le capital d’entreprises non cotées en bourse. Celles-ci peuvent être des start-up, des PME ou des ETI qui sont en cours de développement.
Le rachat d’une société en transmission ou en plein redressement fait également partie de la définition du private equity. Le but des investisseurs est de réaliser une plus-value.
On distingue 4 sortes de capital-investissement, que sont :
- Le capital-développement : corresponds au placement de son argent dans une entreprise qui a pour but d’améliorer sa force de vente et d’augmenter sa capacité de production
- Le capital-transmission : il s’agit d’investir dans une société qui est en cours de transmission vers une autre personne morale ou physique, afin de faciliter ce processus. Cette forme apparaît souvent sous le nom de « Leveraged Buy-Out » (LBO).
- Le capital-risque : placement dans une entreprise en cours de création. On parle de capital-amorçage si le projet n’est encore que fictif au moment de sa participation financière. On parle de capital-création si l’investissement est réalisé au moment du lancement concret de l’activité
- Le capital-retournement : quant à lui, c’est un investissement dans une entité morale qui se retrouve face à des difficultés graves. Le but de la participation est de rétablir sa santé financière. C’est ainsi la forme la plus marginale de capital-investissement.
Avantages de placer son argent dans un fonds de capital-investissement
L’un des avantages premiers d’investir en private equity, est son taux de rendement potentiel supérieur à celui du marché boursier. En effet, sa durée est allongée. L’accompagnement des organisations qui bénéficient de ce genre de fonds d’investissement privé s’étend de 5 à 8 ans en moyenne. Bien que l’immobilité des liquidités investies soit à prendre en compte, les bénéfices à terme sont nettement plus élevés que ceux réalisés par l’achat d’actions en bourse.
D’autre part, chaque investisseur qui le souhaite peut s’impliquer dans la stratégie et la gestion de l’entreprise en question. Cela amène une transmission des compétences enrichissante sur le plan professionnel et humain.
Une somme plancher est nécessaire pour investir en private equity. Chez Anaxago, par exemple, les fonds sont ouverts à partir de 1 000 €. Selon votre profil d’investisseur, un conseiller vous accompagne pour trouver l’opportunité faite pour vous, en fonction de vos objectifs et de votre appétence au risque.
Enfin, bien qu’historiquement le capital-investissement était réservé aux institutionnels et à quelques investisseurs privés disposant de forts capitaux, ce n’est plus le cas désormais. À titre informatif, Anaxago attache une grande importance à l’analyse des PME ou ETI qui intègrent ses fonds, afin d’offrir à ses clients et investisseurs un risque « maîtrisé ».
Investir en private equity immobilier offre de nombreuses opportunités
Différentes stratégies pour se lancer dans le private equity real estate (PERE)
Investir en private equity immobilier, ou real estate, est le capital-investissement immobilier. Il consiste à une prise de participation dans des projets concernant des biens divers : hôtels, locaux professionnels, bâtiments résidentiels, résidences étudiantes, etc. C’est un secteur en plein essor qui bénéficie d’une demande permanente et abondante de liquidités. En outre, nombreux sont les investisseurs privés et institutionnels qui sautent le pas vers des fonds d’investissement français.
Connaissez-vous les 4 stratégies relatives au marché du capital-investissement immobilier en private equity ? Elles sont classées des moins risquées aux plus risquées, avec le potentiel de gain croissant qui va avec.
Les voici :
- CORE ;
- CORE + ;
- VALUE ADDED ;
- OPPORTUNISTIC.
Si vous souhaitez plus de détails sur les différentes manières de placer son argent dans l’immobilier à travers le capital-investissement, approfondissez votre lecture :
Comment investir dans le Private Equity Immobilier avec ANAXAGO ?
Le choix de sa stratégie de placement s’avère crucial et chacun peut ainsi trouver la méthode idéale de participation aux levées de fonds (jeunes entreprises, sociétés innovantes, etc.).
Parmi les formes de private equity real estate, il y a le crowdfunding immobilier qui consiste à apporter ses capitaux directement dans des programmes immobiliers divers (réhabilitation, promotion ou marchand de biens). Sa durée varie entre 12 et 36 mois et les rendements sont perçus à la revente des actifs. Cette façon d’investir son épargne dispose d’une rémunération attractive allant de 8 à 12 %, moyennant des risques pouvant toutefois s’avérer conséquents. Les montants investis dans cette classe d’actifs doivent être en adéquation avec votre situation d’endettement, car la récupération de votre argent n’est pas garantie.
À lire : pourquoi investir dans le crowdfunding immobilier ?
Zoom sur Capital Anaxago : l’investissement immobilier est-il rentable et sécurisant en 2022 ?
Le secteur de l’immobilier se trouve diversifié, porteur et riche d’opportunités d’investissement. Dans ce sens, Anaxago Capital fut créée : une société de gestion de portefeuille avant-gardiste sur les tendances immobilières. Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), elle offre des opportunités de placement multiples, dotée d’actifs disponibles en exclusivité.
Que vous souhaitiez investir dans un FCPR ou apporter votre participation financière à un club-deal, Anaxago Capital propose des fonds à forte capacité de rentabilité. Vous avez accès à toute la documentation nécessaire avant votre prise de position éventuelle. De plus, vous détenez la possibilité de réaliser une simulation concernant vos retours sur investissement à l’horizon de placement donné.
Depuis 2020, le contexte sanitaire entraîne une situation économique exceptionnelle. En tant qu’investisseur, ce n’est pas un environnement des plus sécurisants et l’objectif de chacun est de mettre la main sur une valeur refuge pour conserver ses actifs et continuer à faire fructifier son épargne. De ce fait, l’investissement dans l’immobilier s’avère un eldorado aux portefeuilles en quête de placements stables et pérennes.
Vous désirez en savoir plus sur les services de gestion privée de portefeuille que propose Anaxago ? Prenez rendez-vous avec un membre de l’équipe ! Il se chargera de vous guider dans le peaufinement de vos projets d’investissements.