logo Anaxago
  • Investir
    • Crowdfunding immobilier
    • Startup & PME
    • SCPI
    • Fonds de private equity immobilier
    • Assurance vie
  • Vos besoins
    • Par profil investisseur
      Investisseur privé Partenaire Investisseur institutionnel
    • Par objectif
      Constituer un capital Générer des revenus immédiats Générer des revenus pour plus tard Optimiser ma fiscalité Dynamiser mon épargne
    • Par thématique
      Impact Immobilier Prime Santé & Prévention Innovation
    • Sur-mesure
      Allocation guidée Allocation autonome Etude réalisée par un conseiller
    • Par enveloppe fiscale
      Défiscalisation Réduction d'impôt sur le revenu PEA / PEA-PME Apport-Cession
  • Anaxago
    • Notre histoire Les dates qui ont forgées l'identité d'Anaxago
    • Manifeste Participer à la création d’une nouvelle finance
    • Statistiques Le track record de la plateforme
    • Success stories Quelques unes de nos plus belles opérations
    • Investissement durable Vous donner accès à un monde d'opportunités engagées
    • Presse Les dernières actualités à découvrir dans la presse
  • S'informer
    • Se former Nos guides pour devenir un expert de l’investissement
    • Centre d'aide Une FAQ pour répondre à toutes vos questions
    • Comment ça marche Des solutions qui s’adaptent à vos objectifs de vie
    • Secteurs d’investissement
      Crowdfunding immobilier Startup & PME SCPI Private equity Assurance vie
    • Actualités Les dernières actualités du secteur
    • Podcast Argent conté, le podcast inédit de Caroline Lamaud Dupont
  • Connexion
  • Ouvrir un compte
 
Anaxago Academy Stratégies d'investissement

Le financement participatif avec Anaxago

Alice Clot - 26 avril 2021
financement participatif.jpeg

Projet immobilier, innovation, économie réelle de demain : le financement participatif offre des opportunités multiples.

Qu’est-ce que le financement participatif ?

Le financement participatif, ou crowdfunding, est un système qui permet à plusieurs investisseurs de mutualiser leurs apports afin de financer collectivement un projet (éducatif, culturel, associatif, écologique…), un programme immobilier ou une entreprise.

De plus en plus sollicité par la sphère entrepreneuriale à la recherche de ressources complémentaires, le financement participatif offre dorénavant un très large éventail d’opportunités d’investissement. « La rencontre » entre porteurs de projets et investisseurs se fait via une plateforme de financement participatif ou de crowdfunding.

Comment investir dans le financement participatif ?

Tout commence lorsque le porteur de projet, fait appel à une plateforme digitale spécialisée dans le but de se faire financer. Si le projet est sélectionné par ses équipes d’analystes, il est alors proposé aux investisseurs directement sur le site internet de la plateforme.

La plateforme de financement participatif

Afin de garantir un environnement sécurisé et transparent à toutes les parties, les plateformes de financement participatif délivrent toute l’information nécessaire et un accompagnement constant jusqu’au terme de l’opération.

Depuis 2014, un cadre réglementaire régit le financement participatif, afin d’accroître la sécurisation des opérations et la protection des investisseurs. Ainsi, ont-elles l’obligation d’être immatriculées auprès de l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance (O.R.I.A.S) et de disposer du statut de Conseiller en investissements participatifs (C.I.P) délivré par l’Autorité des marchés financiers (A.M.F).

Le financement participatif : des opportunités en direct

Grâce à la mutualisation de leurs apports, les investisseurs privés accèdent à des opportunités inaccessibles pour un épargnant individuel. Entrer au capital d’une start-up innovante, participer à la rénovation d’un immeuble, prêter des fonds pour accélérer l’internationalisation d’une entreprise, par exemple, devient possible et accessible grâce au financement participatif. Selon la nature de l’investissement, on distingue :

  • le financement participatif immobilier également connu sous le terme de crowdfunding immobilier ;
  • le financement participatif en capital aussi appelé equity crowdfunting.

Le financement participatif immobilier ou crowdfunding immobilier

L’investisseur participe directement à la réalisation d’opérations immobilières de promotion, de transformation, de rénovation ou de marchands de biens. La plupart des segments immobiliers sont disponibles à l’investissement : résidentiel, bureaux, établissements de services…

Selon son profil, sa situation patrimoniale, ses objectifs de rentabilité et son apport au financement participatif, l’investisseur a le choix de favoriser la perception de revenus, le temps de la réalisation de l’opération ou plutôt de concrétiser une plus-value lors de la cession de ses titres. Ainsi, selon sa décision, il optera pour la souscription d’obligations (titres de créance plus généralement) dans le premier cas et pour des actions dans le second cas.

Le financement participatif en capital ou equity crowdfunding

L’investissement, dans ce cas, se matérialise par une entrée au capital de l’entreprise, non cotée, sélectionnée. L’investisseur devient donc actionnaire de cette dernière.

DÉFINISSEZ LA BONNE STRATÉGIE
Définissez vos objectifs et accédez à une proposition personnalisée
Démarrer une simulation

En finançant directement l’économie réelle, la recherche-développement ou une innovation pleine de promesses, l’investisseur en contrepartie des risques encourus ambitionne la réalisation d’importantes plus-values lors de la revente de ces actions.

Conscient des risques acceptés par les investisseurs, le législateur accorde d’importants avantages fiscaux à ce mode de financement participatif.

Quelle fiscalité pour le financement participatif ?

Pour l’heure, il n’existe pas de dispositions fiscales particulières attachées au financement participatif. En revanche, nombre d’actifs peuvent être conservés au sein d’une enveloppe fiscale (PEA PME-ETI, assurance-vie, PER…) et ainsi bénéficier de réductions et d’exonérations, au-delà de 5 ans de détention.

Les titres non éligibles aux enveloppes fiscales

Par défaut, les revenus et dividendes sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (P.F.U ou Flat Tax) de 30 %. Toutefois, sur demande, ils peuvent être intégrés au barème progressif de l’impôt sur le revenu.

Les plus-values réalisées via une plateforme de financement participatif sont également imposées au taux de 30 % l’année suivant leur réalisation.

Vous aimerez aussi
Défiscalisation : investir dans l’économie réelle

Les titres éligibles aux enveloppes fiscales

Ces titres étant éligibles à l’enveloppe fiscale PEA PME-ETI, une exonération d’impôt sur le revenu est acquise, après 5 ans de détention, pour les dividendes perçus et les plus-values réalisées. C’est également le cas pour certaines obligations à taux fixe, les titres participatifs et d’autres supports.

Dans tous les cas de figure, les informations présentées par la plateforme de financement participatif précisent l’éligibilité des titres proposés.

Le dispositif IR-PME (ex Madelin)

Lorsque l’investisseur entre au capital d’une PME-ETI non cotée, qui satisfait les critères d’éligibilité, il bénéficie d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 18 % du montant total investi, s’il conserve ses actions au moins 5 ans.

Enfin, pour rappel, les investissements réalisés en financement participatif en immobilier ne sont pas retenus dans le calcul de l’assiette de l’Impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Échangez avec des experts
Les conseils de professionnels pour vous guider dans vos décisions
Prendre rendez-vous
Vous souhaitez lire la suite de cet article ?
S'inscrire gratuitement Se connecter

Qui sommes nous ?

Anaxago, la néo-banque privée 100% en ligne et indépendante.

Une sélection d'opportunités d'investissement, accessibles en ligne, dès 1 000 €, dans l'innovation, le développement immobilier et l'immobilier locatif.

Aller plus loin

Inscrivez-vous gratuitement pour découvrir les opportunités d’investissement.

Souscriptions ouvertes Carousel 1.png

Startup & PME

Worldia

Plus de 60 M€ de volume d'affaires, internationalisation lancée, positionnement stratégique : Worldia réalise désormais sa...

Digital Services aux entreprises +1
  • Taux cible
  • Horizon 60 mois
  • Distribution In-fine
Liste d'attente
Durable
Capture d’écran 2023-03-03 à 10.24.27.png

Startup & PME

Sunology

Sunology démocratise l’accès au solaire pour les particuliers et lève une série A de 8M€ pour devenir leader sur son marché.

Durable Greentech
  • Taux cible
  • Horizon 60 mois
  • Distribution In-fine

Découvrez aussi

Quelles sont les garanties offertes par les plateformes de financement participatif immobilier ?
27 mars 2023

Quelles sont les garanties offertes par les plateformes de financement...

L’économie réelle a un besoin de financement important, notamment en ce...

Pourquoi se concentrer sur la réhabilitation pour investir dans l’immobilier ?
20 mars 2023

Pourquoi se concentrer sur la réhabilitation pour investir dans...

Alors que le marché de l’immobilier neuf est en plein remaniement, il devient...

Découvrir plus d'articles
L'investissement dans des supports non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi ainsi qu'un risque d'illiquidité (difficultés à céder les titres).
logo Anaxago investir@anaxago.com
18 Rue Sainte-Foy
75002 Paris
  • Le groupe anaxago

  • Anaxago capital
  • Anaxago Venture
  • Partenaires
  • En savoir plus

  • Espace presse
  • Prochains événements
  • Recrutements
  • Opérations financées
  • Information légales

  • CGU Anaxago
  • CGU Mangopay
  • Politique de Confidentialité
  • Réclamations
  • Avertissements sur les risques
  • Gestion des conflits d'intérêts
  • Mentions Légales
Contacter un conseiller

Disponible du lundi au vendredi de 9h à 19h, et sur rendez-vous le soir et le week-end.
Prendre rendez-vous
ou appeler le +33 1 84 17 41 76

Les opportunités

  • Investir dans l’immobilier
  • Investir dans le crowdfunding
  • Investir dans un fonds d’investissement
  • Investir dans l’immobilier locatif
  • Investir dans la santé
  • Investir dans la proptech
  • Investir dans la fintech
  • Investir dans une entreprise
  • Investir dans le développement immobilier
  • Investir dans un opérateur (corporate)
  • Investir dans la promotion immobilière
  • Investir dans des marchands de biens
  • Gestion de patrimoine
  • Placements court terme

Le site Anaxago.com présente les différentes activités des sociétés liées du Groupe Anaxago : Anaxago qui propose un service de conseiller en financements participatifs, Anaxago Patrimony qui propose des services de conseil en investissement financier et Anaxago Capital, société de gestion de portefeuille agréée. L'accès aux opportunités en financements participatifs s'effectue sur le site à accès progressif dédié.

CIP Plateforme de financement participatif Financement Participatif France 2021

Anaxago, conseiller en Investissements Participatifs immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 13000878. AVERTISSEMENT : L’investissement dans de jeunes entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité, l’absence de valorisation après l’investissement ainsi que des risques spécifiques à l’activité du projet détaillés dans les notes d’opération mises à disposition dans l’onglet « document » des projets. L’investissement sur ANAXAGO doit être inscrit dans une démarche de constitution d’un portefeuille diversifié. Vous pourrez investir sur ANAXAGO une fois votre profil d’investisseur complété et validé par nos équipes. Consultez notre page dédiée à l'avertissement sur les risques pour en savoir plus.

CIF Conseiller en Investissements Financiers

Anaxago Patrimony, conseiller en Investissements Financiers et Courtier d'Assurance ou de réassurance (COA) immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 19001970. Anaxago Patrimony a une activité de conseil en Gestion de Patrimoine au service de la création, du développement et de la transmission de votre patrimoine. Cet objectif est atteint par des convictions fortes dans la sélection des solutions et produits | ANAXAGO Patrimony - SAS au capital de 250 € - 18 rue Sainte-Foy 75002 Paris et immatriculé aux RCS de Paris n°844832402 | Membre de l'ANACOFI-CIF n°E009115 association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers | Responsabilité Civile Professionnelle MMA IARD Police n°114.240.090

Anaxago Capital

ANAXAGO Capital, société de gestion de portefeuille agréée par l’autorité des marchés financiers sous le numéro GP 18000016.

© ANAXAGO 2012–2023, tous droits réservés