Dans cet article, nous revenons sur cette nouvelle manière d’investir qui est en plein boom et sur les produits que vous pouvez trouver dans cette vision.
Si vous êtes un investisseur adepte du private equity, vous savez sûrement qu’il y a différentes stratégies, selon les objectifs de chaque particulier désireux d’investir dans des entreprises non cotées. Par ailleurs, avez-vous déjà entendu parler d’impact social en matière de placements ? De façon plus générale, on emploi plutôt le terme « impact » lorsque l’on souhaite désigner des investissements qui visent à avoir un impact positif sur notre planète.
Impact social : définition
Cette approche de l’investissement est directement tournée vers un objectif d’impact positif sur la société dans le sens social, sociétal ou environnemental. D’après la définition fournie par le Global Impact Investing Network (GIIN), l’investissement à impact est perçu comme un placement réalisé afin de générer, en plus de la performance, un impact positif et mesurable sur l’environnement et la sphère sociale. En fait, l’impact investing fait simplement partie de la grande famille des investissements responsables.
Évidemment, la performance financière est donc loin d’être mise de côté puisque cela reste la base d’un investissement : générer du profit. Cette façon d’envisager l’investissement dans les entreprises nous vient des pays anglo-saxons. Si au départ les jeunes pousses non cotées étaient seulement visées, désormais, cette approche s’applique également sur les classes d’actifs cotées, mais aussi dans le secteur global de l’immobilier par exemple.
Les différents sigles de l’investissement à impact, comment s’y retrouver ?
Parmi tous les sigles de l’investissement responsable, il peut être difficile de s’y retrouver. Voici les principaux sigles liés à un placement plus impactant que vous pouvez retrouvez indiqué dans les DICI (Documents d’Informations Clés pour l’Investisseur) :
- le sigle ESG pour critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. Ces notions sont les piliers de l’analyse extra-financière d’une entreprise. D’ailleurs, l’approche impact investing s’attache plus particulièrement au S de Sociaux.
- le label ISR pour Investissement Socialement Responsable. Plus une entreprise à des critères ESG qui en font d’elle une société vertueuse, plus elle a de chance de décrocher ce label qui implique que l’économie est durable et inclusive.
- RSE pour Responsabilité Sociétale des Entreprises. L'objectif de la mise en place d’une politique RSE, c’est d’aller bien plus loin que les buts économiques en prenant en considération l’impact sur l’environnement et la société.
- ODD pour Objectifs de Développement Durable. Il s’agit ici simplement du plan de l’organisation des Nations Unies pour le développement durable. On compte 17 ODD visant à éliminer la pauvreté, améliorer le quotidien de toutes les populations, etc. En se basant sur les ODD comme référentiel, on peut évaluer la contribution des investissements responsables au développement durable.
En matière de placements financiers, vous tomberez largement davantage sur les critères ESG et sur le label ISR comme preuves des engagements sociaux, solidaires et environnementaux des PME ou startups porteurs de projets.
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La stratégie de l’impact investing appliquée au private equity immobilier
L’immobilier se prête facilement à cette vision de l’investissement, notamment depuis les changements initiés par la loi Climat et Résilience pour 2023. L’arrivée d’un durcissement au niveau du DPE (Diagnostic de Performance Énergétique) définissant totalement la notion de logement habitable ou non, en est un accélérateur. En effet, les propriétaires bailleurs se voient dans l’obligation progressive de procéder à des travaux de rénovation énergétique pour participer au mieux être des occupants d’une part, et à la décarbonation du secteur immobilier d’autre part.
Ainsi, appliquée à l'immobilier, la stratégie d’impact vise à réhabiliter d’anciens bâtiments, notamment dans les vieilles villes, à en transformer certains en logements sociaux pour y accueillir des personnes en réinsertion ou des seniors retraités, des marchands de biens, des écoles, etc.
Les opportunités d’investissement responsable chez Anaxago
Chez Anaxago, après l’immobilier, la notion de durabilité est moteur. C’est pourquoi nous proposons régulièrement des opportunités de placement dans des entreprises durables. Le financement de la transition énergétique et écologique est primordial pour notre avenir. Ces projets, en plus d’être porteurs de sens, répondent en tous points aux enjeux climatiques que nous traversons.
C’est ce que nous avons voulu vous partager en créant le portefeuille Impact. Nous sélectionnons des biens existants pour les réhabiliter, afin de transformer le parc immobilier français. La construction et la réhabilitation de bâtiments grâce à une politique bas-carbone, l’engagement social et l’innovation d’usage sont à la base de ce portefeuille.
Si vous êtes intéressé d’investir dans des entreprises à impact à travers un portefeuille sur-mesure pour allier au mieux performance et durabilité, découvrez dès à présent sa composition en vous connectant à votre espace membre, ou prenez un rendez-vous avec votre conseiller pour en discuter !
