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Chaque année, des millions d’euros sont investis dans de jeunes entreprises au potentiel de rentabilité majeur. En France, nous avons la chance d’avoir une grande communauté d’entrepreneurs innovants dans le développement de la technologie, tous secteurs d’activités confondus. Ces jeunes sociétés font partie du mouvement de la french tech, elle-même découpée en plusieurs sous-parties, correspondantes aux domaines d’activités concernés. Si l’aventure du private equity était, il y a encore peu de temps, réservée à une élite de business angels et d’institutionnels, les investisseurs privés sont devenus des acteurs importants du financement de ces entreprises innovantes.
Les recours des jeunes entreprises pour financer leurs projets
Outre ce que l’on appelle communément le « love money », à savoir la participation financière de l’entourage familial et amical des gérants d’une startup, ces jeunes entreprises ne disposent que de peu de leviers pour débloquer davantage de fonds propres. Pour combler leur manque de capitaux en début d’aventure entrepreneuriale, les porteurs de projet doivent donc se tourner vers d’autres moyens de financer leur développement. Parmi elles, on trouve notamment :
- Le prêt en établissement de crédit ou en passant par un courtier : envisageable seulement selon les situations, mais davantage pour ceux qui ont déjà des résultats probants ou un business plan irréprochable. Quoi qu’il en soit, le montant peut se voir bien trop faible par rapport aux ambitions d’une aspirante startup.
- Les aides régionales, nationales et les dispositifs de soutien proposés par le secteur public, la bourse french tech, ou encore la BPI (Banque Publique d’Investissement), etc.
- Le venture capital ou capital risque : soit en direct par des investisseurs privés, soit via des institutionnels pouvant être des sociétés de gestion de FCPR (Fond Commun de Placement à Risque), entre autres. Plusieurs déclinaisons de ce type de placement existent : le capital amorçage ou le capital développement par exemple, selon la maturité de la jeune pousse.
- Les prix de concours organisés sur l’innovation ou sur la création d’entreprise, qu’ils soient publics ou privés.
Pour gagner en visibilité rapidement, les médias et les concours sont très prisés, mais ne peuvent pas satisfaire tous les créateurs de France. C’est donc assez naturellement que les startups se tournent de plus en plus vers le venture capital pour obtenir les financements nécessaires à leur croissance. On le voit d’autant plus ces dernières années avec les startups de la Tech, ou encore engagées vers un impact environnemental réduit. Ces dernières multiplient les campagnes de financement participatives ou les levées de fonds auprès de gestionnaires de fonds et pour les porteurs de projets les plus innovants, ça marche !
Pourquoi investir dans une startup ?
Comme nous l’avons déjà sensiblement évoqué plus haut, investir dans une startup est un moyen de diversifier son portefeuille d’actifs financiers qui peut rapporter gros. En effet, si vous tombez sur une entreprise qui est le futur leader de son marché d’ici 5 à 10 ans, vous pouvez vous retrouver avec des rendements exponentiels, à plus de 25 % annuels, tout en profitant d’une fiscalité attractive. Évidemment, comme pour tout placement financier, et encore plus lorsque l’on se positionne sur le private equity, le contraire est aussi possible, à savoir que vous pouvez ne jamais récupérer votre argent investi. Pour pallier cela, s’informer et s’entourer de professionnels est indispensable avant de réaliser un investissement dans une startup.
Ensuite, participer à une levée de fonds en direct en tant que particulier, devenir apporteur de part dans un fonds commun, ou participer à une campagne de crowdfunding s’envisage avant tout comme un placement à taille humaine. Investir dans une startup française revient revenir à une économie d’échelle qui est la nôtre, à croire en l’économie réelle et à financer l’ambition de jeunes visionnaires. L’enjeu dépasse la simple recherche du gain, car vous accompagnez les bâtisseurs d’un monde futur, de notre monde futur.
Enfin, la raison la moins rationnelle, mais qui a son importance, on investit dans une startup parce qu’on a la conviction profonde que l’offre répond à un réel besoin (à court, moyen et surtout long terme) et parce qu’on se reconnaît dans les valeurs portées par l’ambition de l’entreprise innovante. Évidemment, cette croyance forte au projet à financer doit être en corrélation positive avec les éléments pragmatiques de l’entreprise : les chiffres, le business plan, etc.
Comment procéder à un investissement en capital risque en ligne ?
En ligne, deux grands moyens sont utilisés par les particuliers pour investir dans une jeune entreprise à fort potentiel rentable :
1. Les fonds d’investissement collectifs : FCPR, FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et FIP (Fonds d’Investissement de Proximité).
2. Le financement participatif via des plateformes de crowdfunding, dont le crowdfunding immobilier.
Vous pouvez donc apporter vos capitaux à des entreprises de multiples secteurs allant de la Fintech à la Greentech, en passant par la Proptech, etc. Pour devenir capital-investisseur, vous devez donc trouver la bonne société de gestion de fonds ou la bonne plateforme de crowdfunding dont les gestionnaires sont agréés comme Conseillers en Investissement Participatif (CIP). Parfois, comme c’est le cas d’Anaxago, vous trouverez les deux regroupés en un seul et même site spécialisé dans l’économie réelle !
Une fois que vous vous êtes décidé sur le choix de votre intermédiaire pour effectuer une prise de participation (sauf si vous passez en direct), vous avez à vous créer un compte, à prendre contact avec l’un des conseillers à votre écoute et à lire les DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur) mis à votre disposition de façon obligatoire avant toute souscription.
Choisir Anaxago pour placer son argent en venture capital
Les leveurs de fonds sont très nombreux chaque mois et chaque année. C’est pour cette raison qu’il convient plus que jamais de faire attention aux profils de ces entrepreneurs en devenir (ou non…). Et oui, une idée peut être bonne, mais ne pas être portée par les bons dirigeants. Les porteurs de projets peuvent proposer un produit innovant, mais qui ne trouvera jamais son marché, etc. C’est pourquoi seule une poignée de startups parviennent à décrocher un financement participatif ou une place dans un fonds collectif.
Vous avez envie de lâcher-prise et d’orienter vos choix d’investissement uniquement vers des startups dont l’entreprise et le projet ont été préalablement passés au crible ? Alors, faites confiance à Anaxago ! Notre expérience couplée à notre sens des affaires et à notre expertise se traduit par des dossiers examinés de très près, selon une centaine de points de contrôles spécifiques. Notre étude consciencieuse nous permet de vous proposer des opportunités rares, engagées et exclusives, le tout avec un risque réduit.
Pour investir dans une startup en ligne dans un secteur porteur,