Bonjour, je suis Caroline la co-fondatrice d'Anaxago. Chaque dimanche, j'écris et partage avec mes lecteurs cette chronique hebdomadaire, dédiée à l'investissement et la gestion de patrimoine avec un brin d'art de vivre, de culture et recommandations au gré de mes pérégrinations. Bonne lecture !
L'Ode à la joie
Bonjour à tous,
Nouvel épisode d’Argent Conté ce matin : la finance peut-elle sauver la forêt ?
La forêt française, particulièrement précieuse pour le climat et la biodiversité, est en proie à des crises multiples : une mortalité croissante, qui a bondi de 80 % en dix ans, et des dépérissements massifs. Résultat de ces difficultés, la capacité de la forêt à stocker du carbone diminue : les arbres ont retiré de l’atmosphère 40 millions de tonnes de CO₂ (Mt CO₂) par an en moyenne entre 2013 et 2021, contre 60 Mt CO₂ au cours de la décennie précédente. Un enjeu majeur, alors que la France s’est engagée à atteindre la neutralité carbone en 2050. Et si des dispositifs financiers et digitalisés, dessinés pour rationaliser le traitement de la forêt, étaient la clef de sa conservation ? Le sujet vous intrigue ? Je dois dire que moi aussi, j’étais donc ravie de rencontrer Georgine de Saporta, la fondatrice de Treemium et mon invitée pour cet épisode… Bonne écoute.
L’opportunité de la semaine n’est pas encore sortie. Mais comme elle risque de partir vite, je vous en parle ce matin. Il s’agira de notre 10ᵉ club deal hôtelier, portant sur un hôtel parisien ET éligible au dispositif 150-0 B Ter. Si l’opportunité vous intéresse ou que vous êtes concernés par les sujets d’apport cession, je vous invite à vous rapprocher de votre conseiller Anaxago afin d’obtenir plus d’informations. Vous pouvez prendre rendez-vous ici en deux clics.
Nous annoncions cette semaine le 153ᵉ remboursement sur la plateforme : une opération immobilière située en plein cœur de Paris, qui consistait à repositionner un actif hôtelier de plus de 1100 m² sur des standards de marchés élevés. Une rénovation réussie pour cet hôtel du 8ᵉ arrondissement parisien qui s’apprête à accueillir des visiteurs du monde entier dans le cadre des Jeux Olympiques et Paralympiques 2024. Ce financement de plus de 3 000 000€, finalisé en 33 mois (conformément au business plan) a généré un TRI de 8,8%* pour ses investisseurs Anaxago.
Ce week-end, vous pouvez prendre une minute et vérifier ici en quelques clics que vous êtes inscrits sur les listes électorales (la date limite pour s’inscrire est le 3 mai). Les élections européennes auront lieu le 9 juin, il fera surement très beau et très chaud (enfin, on croise les doigts). Un temps à prendre la poudre d’escampette. C’est donc aussi le moment de penser, éventuellement, à sa procuration qui peut désormais se faire les fesses vissées sur votre canapé : maprocuration.gouv.fr
Bien choisir ses amies c’est les choisir selon son cœur. L’une des miennes m’a écrit la chose suivante en m’envoyant cette pépite l’autre jour : “Ça c’est le meilleur moment que j’ai passé depuis longtemps. Le niveau intellectuel. Ça change de tous les pignolos qu’on entend à tord et à travers”. Et elle avait raison. C’est doux et violent à la fois. Les mots et le choix des vers sont sublimes. Je vous envie tellement de découvrir ce moment aujourd’hui, profitez, c'est ici.
Mes amis les spouners ont encore frappé ! Une newsletter entièrement dédiée à l’investissement dans l’alcool : vins fins, whisky d’exception, bref encore un incontournable ! Détails ci-dessous
Et pour rester un petit peu dans l’épicurisme, je voulais vous recommander ce salon de thé parisien. Je voulais tester depuis longtemps et j’y ai déjeuné à l’occasion d’une matinée passée au MEDEF (leur siège n’est pas loin), et je crois que ni moi ni mon invitée n’en somme remises. Vous allez voir que toute la carte fait envie, mais par pitié, faite moi confiance : commandez quelque chose de léger et garder de la place pour le dessert. Vous n’allez pas en revenir.
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œuvre de l'artiste Cyrille Borgnetqui travaille depuis des années sur les arbres avec ce résultat sublime. (c'est aussi lui l'auteur de l'immense et magnifique toile qui se trouve dans notre salle de conférence et dont vous nous demandez souvent la provenance)Opportunité de la semaine
L'opération dont je vous parle ouvrira donc dans quelques jours, elle concerne un hôtel parisien, notre 10ᵉ opportunité dédiée à l'hospitalité. Le projet consiste dans un premier temps à remettre l’actif au goût du jour à travers un programme de travaux. En parallèle du plan de travaux nous mettrons en place une gestion professionnelle de l’hôtel qui permettra d’augmenter le prix moyen par nuit tout en maintenant le taux d’occupation et contrôler la structure de coût afin d’augmenter la rentabilité de l’hôtel. Et pour réaliser cela nous nous appuyons sur l’expertise d'un partenaire qui est un opérateur hôtelier avec qui nous avons l’habitude de travailler et qui bénéficie d’un excellent track record dans la gestion d’hôtels 3 à 5 étoiles.Ce club deal est éligible au dispositif d'apport cession dit 150-0 B Ter (plus d'informations sur ce sujet ici).
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Autre œuvre de l'artiste Cyrille Borgnetqui.Gestion de Patrimoine
Podcast Argent Conté : La finance peut-elle sauver la forêt ?
Dans ce nouvel épisode d'Argent Conté, nous explorons aux côtés d'une experte de la forêt les moyens financiers qui pourraient permettre de rationaliser l'usage du bois des forêts françaises et ainsi objectiver ce type d'investissement.
Les raisons d’investir dans une forêt sont diverses. C’est un investissement de diversification qui est décorrélé de la volatilité des placements financiers classiques. Mais c'est aussi un investissement de très long terme, vous investissez pour une durée minimum de 10 à 20 ans, avec des prix de marché qui suivent généralement l’inflation. Investir dans une forêt vous permet de prendre des critères extra financiers en considération, c’est-à-dire des critères autres qu’économiques. Votre investissement est respectueux de l’environnement et responsable. Tout en misant sur la préservation de la biodiversité, l’investissement sur la forêt est également durable sur le plan économique et social puisque la filière bois représente en France environ 400 000 emplois.
La valeur des forêts sur le territoire métropolitain est variable selon les massifs, la qualité de la parcelle et sa situation, la valeur du foncier. Le ticket d’entrée pour investir dans une forêt se situe entre 5 000 et 40 000 €. À noter qu’en 2022, le prix moyen d’un hectare de bois était estimé à 5 374 €.
Il existe 3, voire 4, types d’investissement dans la forêt :
L'achat de parcelles en direct. Acheter une parcelle de forêt en direct est soumis au marché des forêts, assez étroit : environ 280 transactions de forêts de 50 ha et plus enregistrées en 2021 (Le marché des forêts en 2022, précité). L’investissement en direct nécessite de très bonnes connaissances en la matière et/ou l’accompagnement par des experts (des agences spécialisées) pour l’acquisition (les fameux experts forestiers ou "notaires de la forêt" dont on parle au cours du podcast)
Les Groupements fonciers forestiers (GFF). Destiné à favoriser le reboisement et l’amélioration des massifs forestiers, le Groupement Foncier Forestier (GFF) regroupe principalement des propriétaires de bois ou de terrains à reboiser et reste souvent intrafamilial.
Son fonctionnement est le suivant : vous achetez des parts d’une société civile ayant pour objet l’acquisition et la gestion de forêts et de terrains à boiser. L’exploitation est ensuite confiée à des professionnels. En contrepartie, vous pouvez toucher, sans que cela soit automatique, des revenus correspondant issus de la coupe de bois et éventuellement des loyers de chasse. Le GFF est un placement à horizon long terme (10 ans) pour lequel vous bénéficiez d'avantages fiscaux.
Impôt sur le revenu : réduction d’impôt entre 18 et 25 % de la somme investie dans la limite de 6 250 € pour une personne seule et 12 500 € pour un couple.
Exonération totale en matière d’Imposition sur la Fortune Immobilière (IFI) : contrairement à l’achat de parcelle, l’achat de part de GFF n’est pas imposable à l’impôt sur la fortune immobilière.
Exonération des droits de succession dans la limite de 75 % des sommes réellement investies en actif forestier par le groupement. Votre risque de perte est réduit dans la mesure où les GFF sont souvent diversifiés sur plusieurs massifs forestiers.
Le Groupement Forestier d’Investissement (GFI)
À côté du GFF, le GFI (Groupement Forestier d’Investissement) a été créé en 2019. Avec un fonctionnement calqué sur celui des SCPI, il est un 4e moyen d’investir dans la forêt papier. Non limités en nombre d’investisseurs et en montant des capitaux investis, il présente une meilleure liquidité.
Les sociétés d'épargne forestière (SEF)
Les SEF sont des groupements d’investisseurs spécialisés dans l’investissement forestier dont le but est l’acquisition et la gestion/valorisation de domaines forestiers. Leur objectif est de faciliter les investissements dans la forêt pour soutenir la filière bois. La gérance est exercée par une société de gestion désignée dans les statuts ou par l’Assemblée générale des actionnaires qui peut la révoquer.
Le capital social de la SEF doit se monter au minimum à 760 000 €. Les parts sont nominales et d’un montant de 150 € minimum. Les sommes investies sont transformées en actions. Leur actif est constitué : Pour 60 % au moins de bois ou forêts (ce pourcentage de 60 % peut être ramené à 51 % dans certaines conditions). De liquidités ou valeurs assimilées. La réduction d’impôt est limitée à 15 % de l’investissement, limité à un plafond annuel de 19 000 € pour un couple (soit 9 500 € pour une personne seule).
Dans le podcast, nous abordons notamment une manière assez novatrice d'investir dans la forêt, cette fois à travers la blockchain ! Je vous laisse découvrir l'épisode ici.
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Nature morte de Pieter Claesz, un peintre que j'adore et dont j'avais notamment pu revoir le travail lors de l'exposition Choses au Louvre l'an dernier (je viens de me commander le catalogue, j'avais adoré l'expo).Art de Vivre
[Extrait Spoune : Faut-il investir dans l'alcool ?]
Soirée au bar entre potes. Cette fois, c’est sûr : vous allez tout plaquer pour monter votre boîte. Mauvaise idée ? Pas pour Georges Clooney. Après une soirée bien arrosée en 2010, il lance sa marque de Tequila Casamigos. Qu'il revend, 7 ans plus tard... $1 milliard !
What else ? Plutôt who else : du limoncello de Danny DeVito au vin bio de Cameron Diaz en passant par le cognac de Jay-Z ou le gin d’Emma Watson… les stars se lancent à balle dans l’alcool. Alors, investir dans l’alcool, est-ce vraiment une idée folle ? Ou au contraire une opportunité… canon ?
Bah Spoune, gagner 1 milliard en buvant des shots, je prends… C’est vrai. Nos amies les stars ont de très bonnes raisons d’investir. C’est :
• Chic : avoir son nom sur la bouteille, ça claque. Sa tête sur l’étiquette, encore plus (sacré Rosé Garcia). (My personal favorite : ne me demandez pas pourquoi, j'adore José Garcia)
• Sûr : les petites entreprises de tise ne connaissent pas la crise. En 2023, le marché mondial de l’alcool pesait $1 400 milliards (croissance prévue : 6 % par an).
• Rentable : surtout quand la célébrité booste le business. Exemple : en 2018, Ryan Reynolds investit dans Aviation Gin. Deux ans et quelques posts Instagram plus tard, il revend ses parts avec 122 millions de dollars de bonus. Cheers. Lire la suite de Spoune ici
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