logo Anaxago
  • Investir
    • Crowdfunding immobilier
    • Startup & PME
    • SCPI
    • Fonds de private equity immobilier
    • Assurance vie
  • Vos besoins
    • Par profil investisseur
      Investisseur privé Partenaire Investisseur institutionnel
    • Par objectif
      Constituer un capital Générer des revenus immédiats Générer des revenus pour plus tard Optimiser ma fiscalité Dynamiser mon épargne
    • Par thématique
      Impact Immobilier Prime Santé & Prévention Innovation
    • Sur-mesure
      Allocation guidée Allocation autonome Etude réalisée par un conseiller
    • Par enveloppe fiscale
      Défiscalisation Réduction d'impôt sur le revenu PEA / PEA-PME Apport-Cession
  • Anaxago
    • Notre histoire Les dates qui ont forgées l'identité d'Anaxago
    • Manifeste Participer à la création d’une nouvelle finance
    • Statistiques Le track record de la plateforme
    • Success stories Quelques unes de nos plus belles opérations
    • Investissement durable Vous donner accès à un monde d'opportunités engagées
    • Presse Les dernières actualités à découvrir dans la presse
  • S'informer
    • Se former Nos guides pour devenir un expert de l’investissement
    • Centre d'aide Une FAQ pour répondre à toutes vos questions
    • Comment ça marche Des solutions qui s’adaptent à vos objectifs de vie
    • Secteurs d’investissement
      Crowdfunding immobilier Startup & PME SCPI Private equity Assurance vie
    • Actualités Les dernières actualités du secteur
    • Podcast Argent conté, le podcast inédit de Caroline Lamaud Dupont
  • Connexion
  • Ouvrir un compte
 
Anaxago Actualités Corporate

#125 - Les Anges

Caroline Lamaud - 13 mars 2023

Une newsletter dédiée à l'investissement et aux finances personnelles, chaque dimanche dans vos emails. Avec un zeste de lifestyle et recommandations gourmandes et culturelles pour agrémenter le tout !

Les Anges

Bonjour à tous,

Fut un temps où le nombre de business Angels en France se comptait sur les doigts d’une main ou presque, aujourd’hui entre le succès du crowdfunding et toute la génération d’entrepreneurs 2005-2020 qui s’implique activement dans des activités d’investissement, l’angel investment a clairement le vent en poupe. Un dossier intéressant sur la structuration du mouvement (ses principaux acteurs, leur organisation, leur fréquence d’investissement, etc.) et son futur vient de sortir. Je partage avec vous ses éléments clefs ci-dessous.

L’occasion de rebondir sur notre principal investissement venture encore disponible pour quelques semaines sur la plateforme, une entreprise en plein développement sur une technologie de pointe. Le b.a-ba de l’angel investing ou presque ;)

Ce développement des business angels français va de pair avec un intérêt croissant du secteur du private equity pour les investisseurs dits « retail » c’est à dire privés, c’est à dire vous et moi en fait. C’est souvent de l’inverse dont on parle et le succès de ces classes d’actifs auprès des investisseurs privés mais la balance de l’intérêt est en train de s’inverser. Une vraie tendance qui va transformer en profondeur les pratiques des assets managers institutionnels. La société Bain & Company a même consacré une partie de son rapport annuel 2022 au sujet. Détails ci-dessous.

Si vous avez 3 heures devant vous ce dimanche, je vous invite à écouter le dernier épisode du podcast Génération Do It Yourself, THE podcast celui qu’écoute tous les gens bien informés sur l’entrepreneuriat, l’économie et plein d’autres sujets. Cet épisode est consacré à l’équilibre entre entrepreneuriat et maternité, et j’ai la chance d’avoir été interviewée aux côtés de la formidable Jade Francine (WeMaintain) par le non moins formidable créateur du podcast Mathieu Stefani. Notre discussion à bâtons rompus s’adresse aux femmes comme aux hommes. Mais si vraiment le sujet vous barbe, je vous ai fait une petite sélection de mes derniers épisodes préférés. Bonne écoute !

En japonais wabi signifie «une forme effacée du beau, une qualité de raffinement masqué de rusticité», et le wabi-sabi  est l’expression qui désigne ce concept esthétique, ce mode de vie à la fois spirituel et design. Cette semaine j’aimerais partager avec vous trois choses : un livre, une série et un lieu qui m’ont terriblement fait pensé au wabi. Chacun procure un grand apaisement.

L'OPPORTUNITÉ DE LA SEMAINE

Worldia

Worldia a pour ambition de devenir la solution technologique incontournable pour l'industrie du voyage.

La société vend aux agences de voyages une plateforme qui permet aux conseillers de réserver, pour le compte de leurs clients, des séjours complets (transports, logements, activités, etc.) multi-destinations, personnalisés et flexibles, 30 fois plus rapidement que sans Worldia. L’agence de voyage peut se recentrer sur son cœur de métier : le conseil client. La technologie de Worldia, référente sur son secteur, fait le reste. 

Créée en 2013, la société a dépassé 60 M€ de volume d'affaires en 2022, a déjà signé les références emblématiques du marché français (Tui, Havas et Veepee) et a amorcé son internationalisation dans 5 pays. Elle lève à présent une Série B de 25 M€ pour se déployer massivement en Europe et aux Etats-Unis et atteindre 1 Md€ de volume d'affaires en 2027.

Découvrir l'opportunité de la semaine

PODCAST GDIY

Jade Francine & Caroline Lamaud Dupont

Entrepreneuriat et congé maternité : l’importance de trouver son équilibre.

Jade (Co-fondatrice et CEO de WeMaintain) et moi nous sommes rencontrées lors de nos congés maternité respectifs. Cet épisode de podcast qui voit le jour grâce à Matthieu Stefani est né d’un sujet aussi universel que révélateur d’inégalités : la maternité au travail. Pendant cette conversation à 3 voix nous avons essayé de partager avec candeur les joies, difficultés et révélations qui nous ont frappées avant, pendant et après notre congé maternité. 

Jade (Co-fondatrice et CEO de WeMaintain) et moi nous sommes rencontrées lors de nos congés maternité respectifs. Cet épisode de podcast qui voit le jour grâce à Matthieu Stefani est né d’un sujet aussi universel que révélateur d’inégalités : la maternité au travail. Pendant cette conversation à 3 voix nous avons essayé de partager avec candeur les joies, difficultés et révélations qui nous ont frappées avant, pendant et après notre congé maternité. 

Voici, avec les mots de Matthieu, quelques éléments sur l'épisode :

"On découvre deux trajectoires de vies qui ne cessent de se croiser. Toutes deux entrepreneures et en couple avec l’un de leurs associés, Caroline et Jade ont choisi d’entreprendre dans des milieux résolument masculins : la fintech et la maintenance d’équipements immobiliers.

Quand on devient parent, on reste entrepreneur. En ce sens, le congé maternité incite à revoir les notions de liberté et d’équilibre. Puis, il y a le fameux lâcher prise et les loupés qui permettent de faire mieux la fois suivante. Elles évoquent aussi comment les entreprises comme celle de Caroline et Jade se saisissent de ce sujet crucial. De cet épisode ressort de nombreux enseignement partagés avec humilité, qui ne touchent pas que les mamans :

  • À quel moment est-ce qu’un congé maternité intervient comme un moment d’échange avec les équipes, de redirection et de développement pour une entreprise ?
  • Pourquoi la libération de la parole sur la maternité a du bon (au travail) et du moins bon (dans les médias) ?
  • Comment décrocher pendant son congé parental sans se sentir hors-jeu professionnellement (et gérer son syndrome  de l’imposteur) ? 
  • Quelle approche pour une répartition des tâches équitable ? 
  • Comment voir la parentalité au travail comme un levier RH gagnant ?

On peut penser que les femmes entrepreneures ont une plus grande liberté vis-à-vis de la maternité. Cet épisode révèle sans détours les questionnements qui les taraudent, et une vision moins publicisée de la parentalité." Ecouter l'épisode ici.

Et comme convenu, pour ceux d'entre vous que le sujet ci-dessus n'intéresse que moyennement, voici une sélection des derniers épisodes de Matthieu que j'ai vraiment beaucoup aimés : Aurélie Saada (c'est assez rare une interview d'artiste dans ce programme, et l'exercice aurait pu être casse-gueule mais la conversation est géniale, à écouter), Benjamin Netter sur pourquoi la cyber-sécurité doit être l'affaire de tous (Benjamin a eu plusieurs vies, c'est notamment lui qui était derrière la plateforme nickel d'October que vous connaissez tous, sa nouvelle boite vaut le coup d'oeil), Jean Todt parce que Jean Todt, et celui avec Michaël Benamou(Veepee, Financière Saint Jamaes) aussi que j'ai même réécouté tant l'histoire pleine de rebondissements est fascinante de résilience et de talent !

LES ANGES

The Future of Angel Investing en France



Les business angels français peuvent être répartis en 3 grandes catégories :

Les Family offices structurés (ex. Kima, Financière Saint James, Aglaé) : des business angels individuels qui ont professionnalisé leur activité en construisant une équipe dédiée à l'investissement et au suivi de portefeuille. Ils sont "sector agnostic" c'est à dire qu'ils ne sont pas spécialisés dans un secteur en particulier. Ils investissent des tickets à six chiffres au stade de l'amorçage et peuvent réinvestir à des stades ultérieurs. Ils concluent environ plus de 15 transactions par an.

Les Super angels (ex. Thibaud Elzière, Antoine Martin) : des angels qui consacrent une part importante de leur temps à investir dans des startups et développe des startups studios pour sourcer, auditer et accompagner les entreprises. Ils sont également sector agnostic. Ils investissent des tickets de 20 000 à 100 000 € et la plupart du temps, ils ne réinvestissent pas. Ils font un peu plus de 10 transactions par an en moyenne.

Les angels émergents (ex. Amir Malekzadeh, Jérémy Goillot) : les angels qui ont une expertise unique autour d'une industrie (ex. Romain Libeau dans la fintech) ou d'une fonction (e.g. Amir Malekzadeh dans les développement outils ou data). Ils ont tendance à investir dans des entreprises pour lesquelles ils peuvent mettre à profit leur expertise. Ils investissent des tickets de 5 à 50 000 € et ils ne réinvestissent normalement pas. Ils font 0 à 5 offres chaque année.

Lire la suite de l'étude sur le futur de l'angel investing en France ici.

BAIN & COMPANY

Pourquoi le Private Equity s'intéresse aux investisseurs individuels ? 

Les investisseurs particuliers représentent la moitié de la richesse mondiale. Rien d'étonnant à ce que les fonds de private equity les aient en ligne de mire, pourtant la tendance est très récente mais constitue désormais le relai de croissance assumé du secteur.

L'opportunité peut être saisie tout simplement en deux chiffres : 50 % et 16 %.Les investisseurs individuels détiennent environ 50 % des 275 000 à 295 000 milliards de dollars d'actifs mondiaux sous gestion (AUM) estimés. Pourtant, ces mêmes investisseurs ne représentent que 16 % des actifs sous gestion détenus par les fonds d'investissement alternatifs.

Ce vaste marché inexploité est devenu de plus en plus attrayant pour les gestionnaires d'actifs alternatifs qui cherchent à maintenir une croissance à deux chiffres alors même que l'industrie arrive à maturité. L'inverse est également vrai : les individus et famille fortunées (sans parler de leurs conseillers) sont de plus en plus attirées par les investissements alternatifs car elles recherchent de nouvelles options de diversification et de meilleurs rendements que ceux qu'elles peuvent obtenir sur les marchés traditionnels des actions et de la dette publiques.

Il y a une forte motivation des deux côtés pour aller de l'avant : bon nombre des plus grands gestionnaires alternatifs ont déjà lancé des fonds permettant aux particuliers fortunés d'accéder à diverses classes d'actifs alternatives. Les banques et les conseillers étudient les moyens d'ajouter davantage d'offres alternatives pour les clients. Et l'écosystème fintech développe rapidement des outils et des solutions qui pourraient rationaliser la distribution et la rendre plus abordable. 

Ce qui est clair au milieu de toute cette expérimentation cependant, c'est qu'il n'y a rien de facile dans le sujet. Les gestionnaires de fonds, les conseillers financiers et les particuliers sont tous confrontés à une courbe d'apprentissage abrupte pour faire fonctionner ces nouveaux canaux à grande échelle. Lorsque Blackstone a rencontré des rachats importants dans deux fonds de détail révolutionnaires l'année dernière, cela a mis en évidence la complexité de la gestion d'un grand groupe d'investisseurs avec des attentes de liquidité très différentes de celles auxquelles les investisseurs institutionnels sont habitués. Il faudra du temps à l'industrie pour relever de nouveaux défis du marché comme ceux-ci tout en développant simultanément les muscles pour être compétitif dans un domaine inconnu. L'expérience jusqu'à présent suggère que l'industrie n'a pas encore vraiment craqué le code de la vente au détail.... vous pouvez lire la suite de l'article ici (en anglais)

Cette conclusion me rassure, Anaxago a le temps et un boulevard devant elle pour continuer à servir les investisseurs privés avec des opportunités d'investissement alternatives et performantes... hasta luego Blackstone.

PARTAGEZ LA CLÉ DE LA RÉUSSITE
Parrainez vos proches et touchez jusqu'à 1 000 € pour chaque filleul
Recommander Anaxago

Qui sommes nous ?

Anaxago, la néo-banque privée 100% en ligne et indépendante.

Une sélection d'opportunités d'investissement, accessibles en ligne, dès 1 000 €, dans l'innovation, le développement immobilier et l'immobilier locatif.

Aller plus loin

Inscrivez-vous gratuitement pour découvrir les opportunités d’investissement.

Souscriptions ouvertes Carousel 1.png

Startup & PME

Worldia

Plus de 60 M€ de volume d'affaires, internationalisation lancée, positionnement stratégique : Worldia réalise désormais sa...

Digital Services aux entreprises +1
  • Taux cible
  • Horizon 60 mois
  • Distribution In-fine
Liste d'attente
Durable
Capture d’écran 2023-03-03 à 10.24.27.png

Startup & PME

Sunology

Sunology démocratise l’accès au solaire pour les particuliers et lève une série A de 8M€ pour devenir leader sur son marché.

Durable Greentech
  • Taux cible
  • Horizon 60 mois
  • Distribution In-fine
L'investissement dans des supports non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi ainsi qu'un risque d'illiquidité (difficultés à céder les titres).
logo Anaxago investir@anaxago.com
18 Rue Sainte-Foy
75002 Paris
  • Le groupe anaxago

  • Anaxago capital
  • Anaxago Venture
  • Partenaires
  • En savoir plus

  • Espace presse
  • Prochains événements
  • Recrutements
  • Opérations financées
  • Information légales

  • CGU Anaxago
  • CGU Mangopay
  • Politique de Confidentialité
  • Réclamations
  • Avertissements sur les risques
  • Gestion des conflits d'intérêts
  • Mentions Légales
Contacter un conseiller

Disponible du lundi au vendredi de 9h à 19h, et sur rendez-vous le soir et le week-end.
Prendre rendez-vous
ou appeler le +33 1 84 17 41 76

Les opportunités

  • Investir dans l’immobilier
  • Investir dans le crowdfunding
  • Investir dans un fonds d’investissement
  • Investir dans l’immobilier locatif
  • Investir dans la santé
  • Investir dans la proptech
  • Investir dans la fintech
  • Investir dans une entreprise
  • Investir dans le développement immobilier
  • Investir dans un opérateur (corporate)
  • Investir dans la promotion immobilière
  • Investir dans des marchands de biens
  • Gestion de patrimoine
  • Placements court terme

Le site Anaxago.com présente les différentes activités des sociétés liées du Groupe Anaxago : Anaxago qui propose un service de conseiller en financements participatifs, Anaxago Patrimony qui propose des services de conseil en investissement financier et Anaxago Capital, société de gestion de portefeuille agréée. L'accès aux opportunités en financements participatifs s'effectue sur le site à accès progressif dédié.

CIP Plateforme de financement participatif Financement Participatif France 2021

Anaxago, conseiller en Investissements Participatifs immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 13000878. AVERTISSEMENT : L’investissement dans de jeunes entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité, l’absence de valorisation après l’investissement ainsi que des risques spécifiques à l’activité du projet détaillés dans les notes d’opération mises à disposition dans l’onglet « document » des projets. L’investissement sur ANAXAGO doit être inscrit dans une démarche de constitution d’un portefeuille diversifié. Vous pourrez investir sur ANAXAGO une fois votre profil d’investisseur complété et validé par nos équipes. Consultez notre page dédiée à l'avertissement sur les risques pour en savoir plus.

CIF Conseiller en Investissements Financiers

Anaxago Patrimony, conseiller en Investissements Financiers et Courtier d'Assurance ou de réassurance (COA) immatriculée auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 19001970. Anaxago Patrimony a une activité de conseil en Gestion de Patrimoine au service de la création, du développement et de la transmission de votre patrimoine. Cet objectif est atteint par des convictions fortes dans la sélection des solutions et produits | ANAXAGO Patrimony - SAS au capital de 250 € - 18 rue Sainte-Foy 75002 Paris et immatriculé aux RCS de Paris n°844832402 | Membre de l'ANACOFI-CIF n°E009115 association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers | Responsabilité Civile Professionnelle MMA IARD Police n°114.240.090

Anaxago Capital

ANAXAGO Capital, société de gestion de portefeuille agréée par l’autorité des marchés financiers sous le numéro GP 18000016.

© ANAXAGO 2012–2023, tous droits réservés