Anaxago Actualités Joachim Dupont sur BFM Business
Joachim Dupont sur BFM Business

Joachim Dupont sur BFM Business

Joachim Dupont, président d’Anaxago était présent dans l’émission Intégrale Placement de BFM Business pour faire le point sur le crowdfunding immobilier en 2016.

 

Point sur le marché de l’immobilier neuf en France

L’émission menée ce jour par Vincent Touraine (présentateur de l’émission Intégrale Placement) et Marie Coeurderoy (journaliste chez BFM Business) s’intéressait au marché de l’immobilier et plus particulièrement au crowdfunding immobilier.


 

D’après les analystes, le marché de l’immobilier neuf en France est en bonne santé : ils notent notamment une hausse de 22,7 % des ventes de logements neufs au premier semestre 2016.

 

En effet, depuis une vingtaine d’années, on observe une nette augmentation du prix des logements. À Paris, par exemple, la valeur de l’immobilier a pour ainsi dire été multiplié par 3, une progression de 400 % qui laisse songeur.

 

Et cette progression n’est pas prête de s’atténuer puisqu’on prévoit notamment une hausse record du prix de l’immobilier pour 2017 : le prix du m2 se positionnant aux alentours de 8 500 euros en janvier 2017.


 

“ Paris est sur le point de dépasser Londres et de devenir la 2ème ville la plus chère du monde après Hong-Kong. ”

Marie Coeurderoy, journaliste chez BFM Business


 

Crowdfunding immobilier : quel bilan pour 2016 ?

 

Interviewé dans Intégrale Placement sur BFM Business, Joachim Dupont, président d’Anaxago a fait le point sur le crowdfunding immobilier en 2016. Quel est donc le résultat de cette année ?

 

Le crowdfunding immobilier se porte bien : 75 millions d’euros ont été investis depuis début 2014 au travers de 188 projets immobiliers achevés ou en cours de financement, soit une augmentation de 27 millions d’euros pour 38 nouveaux projets depuis les résultats semestriels du baromètre du crowdfunding immobilier en France publié en septembre 2016.

 

Anaxago Immobilier, en proposant un investissement ancré dans l’économie réelle, tire d’ailleurs son épingle du jeu. La plateforme a notamment permis la construction de plus de 6 000 logements et a, en cette fin d’année, remboursé 10 projets à ses investisseurs, offrant un TRI de 10,44 %.

 

 

Investissement participatif dans l’immobilier : les points de vigilances

 

Lors de cet échange avec les journalistes de BFM Business, Joachim Dupont a donné les points de vigilance pour investir en crowdfunding immobilier : la plateforme, l’opérateur et l’opération.

 

Sélectionner la plateforme avec soin

 

Avant toute chose, il est important de choisir une plateforme ayant obtenu l’agrément CIP (Conseiller en Investissement Participatif), la plaçant sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). De plus, l’équipe de professionnels gérant le projet et sélectionnant les opérations proposées sur la plateforme est également très importante, son expertise étant un élément déterminant.

 

S’intéresser à l’opérateur

 

Il est primordial de contrôler la réputation du promoteur : est-il reconnu sur les opérations de financement participatif ? Respecte-t-il les délais de construction ? Quelles sont c’est track record* ? Etc.

 

Être vigilant sur l’opération

 

Le futur investisseur doit rester vigilant en étudiant le programme immobilier du projet : en étudiant la localisation du projet, le permis de construire, le taux de commercialisation, etc.



 

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*Le track record désigne l'historique de vie d'une entreprise ou d'un fonds de placement.


 

Revue de presse :

- Prix de l’immobilier : vers une hausse record en 2017 ?

- Immobilier : où investir à Paris ?

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Comment Anaxago gère les risques des investissements dans l'immobilier

Chez Anaxago, nous avons historiquement été très actifs dans la gestion de nos risques. Notre métier réside dans l'analyse des risques en amont, le suivi puis la gestion des risques quand ils se manifestent. Anaxago est aujourd’hui la seule plateforme qui a été jusqu'à reprendre des chantiers au niveau opérationnel pour préserver le capital de ses investisseurs.À ce jour seules 2 participations ont été cédées sans plus-value (capital intégralement remboursé) sur 130 investissements réalisés, 0 perte en capital à dateLes programmes immobiliers du groupe TERLAT ont été rachetés et gérés par les équipes d'Anaxago et les investisseurs sont en cours de remboursement.Anaxago est aujourd’hui la seule plateforme qui a été jusqu'à reprendre des chantiers au niveau opérationnel pour préserver le capital de ses investisseurs.Retrouvez toutes nos statistiques liées à nos investissements immobilier iciLa gestion du risque chez Anaxago passe par plusieurs phases :1. Le suivi trimestriel des chantiers et des programmesDurant cette phase nous comparons les écarts entre les projections et l'avancée réelle au niveau technique, commercial et financier et dressons chaque trimestre un reporting dédié pour les investisseurs de chaque opération.2. En cas de retardEn cas de retard sur une opération, Anaxago prévoit une possibilité contractuelle pour les partenaires financiers d'avoir recours à une période de prorogation de 6 à 12 mois. Durant cette période, les intérêts dus par l’opérateur continuent à courir et sont parfois majorés.3. En cas de défaut de paiement Le dossier passe en recouvrement et cela passe le plus souvent par la mise en place d'un moratoire pour échelonner le paiement, notamment dans le cas de décalage dans le temps de la commercialisation ou du chantier.C'est à ce moment là que les garanties peuvent être activées mais dans 90% des cas nous travaillons avec l'opérateur pour trouver une solution aux problèmes rencontrés. Les défauts viennent le plus souvent d'aléas au niveau du passage des ventes, des obtentions de crédit par les acquéreurs etc.  4. En cas de difficultés plus importantesNous travaillons dans ce cas là à un protocole avec l'opérateur qui vise à mettre en place des garanties complémentaires, échelonner les paiements et trouver des solutions opérationnelles pour la gestion des difficultés. Nous sommes même allés jusqu'à la reprise opérationnelle du programme, ce que nous avons fait dans le cadre du dossier TERLAT. Savoir anticiper et maitriser les risques liés à un investissementLe principal risque que nous devons gérer est le risque de temps et contractuellement, la rémunération des investisseurs reste due même en cas de retard.Toutefois lorsque le projet affiche une perte importante due à des travaux plus importants par exemple, le risque de voir la rémunération réduite est plus important car la solvabilité de l'émetteur baisse et en cas de grandes difficultés, une perte en capital peut être constatée.Il ne faut pas oublier que les rendements élevés de ces investissements sont liés au niveau de risque des sous-jacents, quand bien même il s'agit d'immobilier. À la grande différence des SCPIs par exemple qui investissent uniquement dans des actifs existants avec des revenus réguliers. Quelles garanties pour protéger nos investissements ?Les garanties négociées en amont avec nos partenaires financiers permettent également de limiter le risque : - Garantie à première demande de la société mère et/ou des associés- Nantissement des titres de la société détenue - Hypothèques etc. Ces garanties sont pour chaque investissement indiquées dans la documentation financière fournie par Anaxago avant toute décision d'investissement sur la plateforme.

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